È il momento giusto per comprare Unipol?
ScoreAl 5 luglio 2025, Unipol è quotata a circa €16,28, con un volume medio giornaliero di 1,87 milioni di azioni: dati che evidenziano una solidità negli scambi e un interesse costante da parte degli investitori. Nonostante una recente fase laterale nei prezzi, alimentata da prese di profitto dopo il rally degli ultimi sei mesi (+39%), il titolo ha mostrato resilienza anche in un contesto tecnico temporaneamente meno favorevole. Il Q1 2025 ha visto utili superiori alle attese e un combined ratio ulteriormente migliorato, confermando la leadership operativa del gruppo e una qualità tecnica in costante crescita. Eventi come l’operazione BPER Popolare di Sondrio e il nuovo piano strategico 2025-2027 delineano sviluppi di lungo periodo, con focalizzazione su crescita nel ramo salute e innovazione digitale. Il sentiment di mercato resta costruttivo: 6 banche nazionali e internazionali hanno fissato un target price di €21,16, sostenendo prospettive positive secondo il consenso. Il settore assicurativo, tradizionalmente difensivo, beneficia attualmente di una maggiore attenzione grazie a capacità di generazione di cassa e dividendi sopra la media. In questo scenario, Unipol resta una delle realtà più solide e dinamiche del panorama assicurativo italiano.
- ✅Elevato rendimento da dividendo pari al 5,05%.
- ✅Leadership di mercato in Italia in Auto e Salute.
- ✅Risultati trimestrali superiori alle attese e combined ratio in miglioramento.
- ✅Innovazione su piattaforme digitali e telemedicina.
- ✅Solido piano strategico con crescita attesa nel segmento salute.
- ❌Indicatori tecnici suggeriscono possibile correzione nel breve termine.
- ❌Pressione sui costi operativi legata alla rete distributiva.
Score- ✅Elevato rendimento da dividendo pari al 5,05%.
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È il momento giusto per comprare Unipol?
- ✅Elevato rendimento da dividendo pari al 5,05%.
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- ✅Risultati trimestrali superiori alle attese e combined ratio in miglioramento.
- ✅Innovazione su piattaforme digitali e telemedicina.
- ✅Solido piano strategico con crescita attesa nel segmento salute.
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Score- ✅Elevato rendimento da dividendo pari al 5,05%.
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- ✅Risultati trimestrali superiori alle attese e combined ratio in miglioramento.
- ✅Innovazione su piattaforme digitali e telemedicina.
- ✅Solido piano strategico con crescita attesa nel segmento salute.
- Cos'è Unipol?
- Quanto vale l'azione Unipol?
- La nostra analisi completa sul titolo Unipol
- Come acquistare le azioni Unipol in Italia?
- I nostri 7 consigli per acquistare le azioni Unipol
- Le ultime notizie su Unipol
- FAQ
- Sullo stesso argomento
Perché fidarsi di HelloSafe?
In HelloSafe, il nostro esperto segue l'andamento di Unipol da oltre tre anni. Ogni mese, centinaia di migliaia di utenti in Italia si affidano a noi per decifrare le tendenze di mercato e identificare le migliori opportunità di investimento. Le nostre analisi sono fornite a scopo informativo e non costituiscono una consulenza in materia di investimenti. In conformità con la nostra carta etica, non siamo mai stati, e non saremo mai, remunerati da Unipol.
Cos'è Unipol?
| Indicatore | Valore | Analisi |
|---|---|---|
| 🏳️ Nazionalità | Italia | Società assicurativa leader, con radici forti nel mercato domestico. |
| 💼 Mercato | Borsa Italiana (Milano) | Quotata sul principale listino italiano, buona visibilità e liquidità. |
| 🏛️ Codice ISIN | IT0004810054 | Standard internazionale che facilita l'identificazione e l'investibilità del titolo. |
| 👤 CEO | Matteo Laterza | Nuova leadership, attesa per l’esecuzione efficace del piano strategico. |
| 🏢 Capitalizzazione di mercato | €11,66 miliardi | Riflette la solidità e il posizionamento di Unipol tra le big del settore. |
| 📈 Ricavi | €17,19 miliardi (stima 2025) | Previsione di crescita costante spinta dal segmento Salute e nuovi ecosistemi. |
| 💹 EBITDA | Dato non specificato recentissimo | Resta elevata la marginalità grazie al miglioramento del combined ratio. |
| 📊 P/E Ratio (Prezzo/Utili) | 10,86 | Valutazione razionale, interessante rispetto alla media del comparto assicurativo. |
Quanto vale l'azione Unipol?
Il prezzo delle azioni Unipol è in lieve calo questa settimana. Attualmente il titolo quota €16,28, con una variazione nelle ultime 24 ore di -0,40% e una flessione settimanale dell’1,93%. La capitalizzazione di mercato si attesta a €11,66 miliardi, mentre il volume medio degli scambi (3 mesi) è di circa 1,87 milioni di azioni. Il rapporto prezzo/utili (P/E) è pari a 10,86 e il rendimento da dividendo raggiunge il 5,05%. Il beta al momento non è disponibile sulle principali piattaforme. Unipol rimane un titolo dinamico che offre opportunità sia di rendimento sia di crescita per gli investitori italiani.
La nostra analisi completa sul titolo Unipol
Abbiamo analizzato gli ultimi risultati finanziari di Unipol, la performance del titolo negli ultimi tre anni e messo a confronto molteplici fonti, con l’aiuto di algoritmi proprietari che integrano indicatori finanziari, segnali tecnici, dati di mercato e scenario competitivo. L’obiettivo: fornire una visione integrata per investitori evoluti ma anche per chi cerca opportunità di crescita affidabili nel settore assicurativo. Perché Unipol potrebbe tornare a essere una porta d’accesso strategica al comparto insurance italiano nel 2025?
Performance recente e contesto di mercato
Unipol si è distinta per una performance brillante nell’ultimo anno, segnando un +70,35% e consolidando la sua posizione tra i protagonisti del FTSE MIB. Nonostante il recente lieve ritracciamento settimanale (-1,93%), il trend resta fortemente rialzista, sostenuto da solidi fondamentali e dalla capacità di cavalcare il recupero generale del settore assicurativo italiano. I risultati del Q1 2025 hanno sorpreso positivamente il mercato, con ricavi assicurativi diretti in crescita a €5 miliardi, un combined ratio sceso al 91% (tra i migliori della piazza), e una redditività nettamente superiore alle medie storiche della compagnia. Il consenso degli analisti mostra un revisione al rialzo dei target, con un obiettivo medio a €18,38 per azione, a conferma del sentiment positivo che circonda il titolo.
La compagnia si muove inoltre in un contesto macro particolarmente favorevole: l’accelerazione del settore salute, la crescita delle soluzioni digitali e la progressiva transizione verso modelli assicurativi più integrati (mobility, welfare, real estate) sostengono ulteriormente domanda e prospettive di margine per player strutturati come Unipol.
Analisi tecnica
Lo scenario tecnico di Unipol presenta caratteristiche che rafforzano la visione bullish. L’RSI a 46,8 indica una fase di equilibrio senza condizioni di ipercomprato o ipervenduto, segnalando spazio per nuovi movimenti direzionali. Il MACD attuale (-0,03) si trova temporaneamente sotto la linea di segnale, ma i recenti incroci e la tenuta dei principali supporti suggeriscono che la fase di consolidamento potrebbe preludere a un nuovo impulso rialzista. La media mobile a 20 giorni (€16,26) rappresenta una base solida di supporto, mentre i test sulle medie 50, 100 e 200 giorni denotano una capacità di resistenza tecnica più che positiva.
In ottica operativa, il supporto chiave di €16,59 funge da baluardo per nuovi ingressi, mentre la resistenza a €17,59 offre un primo target intermedio. Il range delle ultime 52 settimane (€8,51 - €17,65) racconta di una volatilità gestibile e di una progressione costante dei massimi. L’analisi delle medie mobili, pur registrando brevi segnali di cautela, viene riassorbita da una struttura tecnica in consolidamento, che invita a posizionarsi in vista di breakout futuri.
Analisi fondamentale
I fondamentali di Unipol restano tra i più solidi nel panorama italiano. I ricavi stimati per il 2025 raggiungono €17,19 miliardi, mentre il margine operativo beneficia del miglioramento della redditività tecnica, esemplificato dal combined ratio in discesa e dalla forte crescita dell’utile netto trimestrale (+285 milioni nel Q1 2025). Il ritorno per gli azionisti è valorizzato da un PER di 10,86, che segnala valutazioni ancora appetibili rispetto ai competitor europei. Il rendimento da dividendo al 5,05% innalza l’attrattività per chi ricerca investimenti orientati alla generazione di cassa e alla difesa del valore.
Strutturalmente, Unipol si distingue per la leadership nel comparto Auto e Salute, l’elevato ratio di solvibilità (211,8%) e la capacità di innovare nel digitale con piattaforme e servizi di telemedicina, soluzioni di wellness e un approccio integrato alla customer experience. L’espansione in ecosistemi multi-settoriali (mobilità, welfare, real estate) rappresenta la chiave di una crescita sostenibile che si riflette sia nei numeri sia nel posizionamento strategico per i prossimi anni.
Volume e liquidità
La salute del titolo è riscontrabile anche dalla vivacità degli scambi: Unipol presenta un volume medio di 1,87 milioni di azioni al giorno (ultimi 3 mesi), un dato superiore alla maggior parte delle società assicurative quotate a Piazza Affari. Questo elemento garantisce l’accessibilità per gli investitori istituzionali e retail, oltre a facilitare la formazione trasparente dei prezzi. La presenza di un free float oltre il 51% contribuisce alla dinamicità del titolo e rende Unipol particolarmente attrattiva nei contesti di mercato volatili, dove la liquidità è valore aggiunto per ogni strategia d’ingresso e gestione delle uscite.
Catalizzatori e prospettive positive
Guardando avanti, la roadmap di Unipol è costellata di catalizzatori capaci di alimentare ulteriore crescita. Tra questi spicca il Piano Strategico 2025-2027, che prevede un utile netto cumulativo di €3,8 miliardi e una forte accelerazione nella diversificazione degli ecosistemi offerti. L’accordo recente con BPER su Banca Popolare di Sondrio dimostra la capacità della compagnia di ottimizzare la gestione delle partecipazioni e di rafforzare le sinergie finanziarie.
La crescita nel segmento Health, con un target dell’8% annuo, rilancia Unipol come protagonista nell’innovazione assicurativa, mentre la digitalizzazione dei servizi (telemedicina, piattaforme di pagamento elettronico) offre vantaggi competitivi concreti. L’alto ratio di solvibilità e la disciplina nella distribuzione dei dividendi rappresentano ulteriore garanzia di solidità per chi investe in ottica di medio-lungo termine. Inoltre, la compagnia beneficia del contesto normativo favorevole per gli operatori italiani del settore assicurativo, nonché del rinnovato interesse degli investitori globali verso titoli value e difensivi nel panorama post-pandemico.
Strategie d’investimento
- Breve termine: Un posizionamento a ridosso dei livelli di supporto, specie in area €16,25-€16,59, può risultare premiante per chi cerca ingressi rapidi in vista di un potenziale rimbalzo, favorito anche dal sentiment positivo degli analisti.
- Medio termine: Con la progressione dei risultati trimestrali e il consolidamento della nuova governance (Matteo Laterza neo-CEO), Unipol sembra rispondere meglio della media del mercato alle sfide inflazionistiche e regolamentari, offrendo un capitale di crescita superiore grazie all’ampiezza delle linee di business e alla diversificazione.
- Lungo termine: Gli investitori che cercano stabilità e apprezzamento costante trovano nella resilienza strutturale, nell’impegno ESG e nella strategia di dividendi una combinazione eccellente per accumulare valore e difendere il portafoglio anche nelle fasi più incerte dei mercati.
Il posizionamento attorno ai livelli attuali offre una combinazione di rischio/rendimento ideale, davanti a un catalizzatore come l’avvio degli ecosistemi digitali e health, a conferma che Unipol si trova su una traiettoria di crescita sostenuta e strutturale, non semplicemente ciclica.
È il momento giusto per acquistare Unipol?
Tutti gli elementi analizzati convergono in una direzione ottimistica: Unipol si conferma società solida dal punto di vista finanziario, orientata all’innovazione e in grado di cogliere le migliori opportunità di un settore in piena evoluzione. Il titolo offre una valutazione ancora interessante, presenta un rendimento da dividendo superiore alla media di mercato e beneficia di molteplici leve di crescita, dal digitale allo sviluppo nel segmento Health. Il consensus analisti, la guidance management al 2027, le strategie di diversificazione e il contesto macro-finanziario italiano contribuiscono a sostenere uno scenario di upside significativo per i prossimi trimestri.
Alla luce di queste considerazioni, Unipol sembra rappresentare un’ottima opportunità per diversificare il portafoglio in un’ottica proattiva, sfruttando il vantaggio competitivo e la capacità unica di generare valore sostenibile anno dopo anno. L’attuale struttura tecnica e l’impegno strategico per la crescita suggeriscono che il titolo potrebbe essere all’inizio di una nuova fase espansiva: per gli investitori attenti, Unipol offre oggi prospettive di apprezzamento e reddito tra le più convincenti del settore assicurativo italiano e internazionale.
Come acquistare le azioni Unipol in Italia?
Comprare azioni Unipol è oggi un’operazione semplice e sicura grazie ai broker online regolamentati. Chi vuole investire può scegliere tra l’acquisto diretto delle azioni (spot) e il trading tramite CFD, modalità apprezzate per la loro accessibilità da PC o smartphone e per la rapidità di esecuzione degli ordini. Mentre il primo metodo consente di diventare azionista Unipol a tutti gli effetti, il secondo permette di operare anche a leva. Vuoi scoprire quale broker si adatta meglio alle tue esigenze? Trovi un confronto dettagliato più in basso nella pagina.
Acquisto cash
Comprare azioni Unipol “cash” significa diventare direttamente proprietari dei titoli detenendoli sul proprio dossier titoli, con la possibilità di ricevere dividendi e partecipare alle assemblee. I costi tipici variano: la maggior parte dei broker italiani prevede una commissione fissa per ordine, spesso tra 2 e 8 euro, che si somma al controvalore dell’acquisto.
Esempio di scenario di guadagno con azioni Unipol
Se il prezzo Unipol è €16,28, con un investimento di 1.000 euro (e commissione di circa €5), puoi acquistare circa 61 azioni Unipol.
Scenario di guadagno:
Se il prezzo sale del 10%, il valore delle tue azioni passa a 1.100 euro.
Risultato: +100 euro di guadagno lordo, pari al 10% del capitale investito.
Trading tramite CFD
I CFD su Unipol sono strumenti derivati che consentono di speculare sui movimenti del prezzo senza possedere fisicamente le azioni. Operare in CFD significa pagare uno spread (differenziale tra prezzo bid/ask) e, se la posizione viene lasciata aperta a fine giornata, eventuali oneri di finanziamento overnight. Molti broker permettono di operare a leva, quindi con un’esposizione più ampia del capitale investito.
Esempio di guadagno con leva finanziaria e CFD
Con un investimento di 1.000 euro e leva 5x, puoi aprire una posizione CFD su Unipol con esposizione di 5.000 euro.
Scenario di guadagno:
Se il prezzo dell’azione sale dell’8%, la posizione guadagna 8% × 5 = 40%.
Risultato: +400 euro di profitto su un capitale investito di 1.000 euro (al netto di commissioni, spread e costi overnight).
Consiglio finale
Prima di investire, è fondamentale confrontare costi di commissione, offerta di servizi, piattaforme e strumenti educativi tra i vari broker. Ogni soluzione ha vantaggi e rischi diversi: la scelta migliore dipende dagli obiettivi dell’investitore, dal profilo di rischio e dalla preferenza tra investimento diretto o trading con leva. Trovi un confronto sempre aggiornato tra i principali broker italiani più in basso nella pagina.
Confronta i migliori broker in Italia in pochi secondiCompareI nostri 7 consigli per acquistare le azioni Unipol
| 📊 Step | 📝 Specific tip for Unipol |
|---|---|
| Analizza il mercato | Studia il settore assicurativo italiano e valuta i punti di forza storici di Unipol. |
| Scegli la piattaforma giusta | Opta per un broker affidabile che offre negoziazione su Borsa Italiana e commissioni competitive in Italia. |
| Definisci il tuo budget | Investi una somma coerente con il tuo profilo di rischio, sfruttando la solidità e i dividendi di Unipol. |
| Scegli la strategia | Punta sul lungo termine, beneficiando del piano strategico 2025-2027 di Unipol e del suo potenziale di crescita. |
| Monitora news e risultati | Segui trimestralmente le comunicazioni Unipol e gli effetti di eventi come acquisizioni o risultati trimestrali positivi. |
| Usa strumenti di gestione rischio | Imposta stop-loss e prendi-profitto sulle tue posizioni Unipol per tutelare il capitale investito. |
| Vendi al momento giusto | Considera la vendita in caso di forti rialzi o prima di notizie che potrebbero aumentare la volatilità. |
Le ultime notizie su Unipol
I risultati del primo trimestre 2025 hanno superato le attese con utile netto di €285 milioni. Unipol ha registrato ricavi assicurativi diretti pari a €5,0 miliardi e un combined ratio migliorato al 91%. La crescita nel segmento salute ha raggiunto il 16%, mostrando una gestione operativa particolarmente efficace e resiliente nel mercato italiano, soprattutto nei comparti danni e vita.
Unipol mantiene una posizione finanziaria solida con ratio di solvibilità al 211,8%. Includendo il dividendo stimato per il 2025, la società si conferma tra i leader nazionali per solidità patrimoniale e capacità di affrontare periodi di volatilità, rafforzando la fiducia degli investitori istituzionali sul mercato domestico.
È stata finalizzata la cessione della quota in Banca Popolare di Sondrio a BPER Banca con forward sale. Questa operazione consente a Unipol di mantenere una partecipazione efficiente, valorizzando l’asset strategico nel sistema bancario italiano, ottimizzando i ritorni e garantendo sinergie su scala nazionale.
Il piano strategico 2025-2027 prevede utile netto cumulativo superiore a €3,8 miliardi. Approvato a marzo 2025, questo piano enfatizza una crescita sostenibile in Italia, accelerando nell’innovazione assicurativa e digitale e puntando su nuovi ecosistemi in salute, welfare e mobilità, elementi chiave per il mercato italiano e i suoi investitori.
L’analisi degli analisti evidenzia un consensus “BUY” e un target price medio di €18,38. Nonostante una leggera correzione settimanale del titolo, il momentum rimane positivo in virtù dell’ottima redditività, del solido dividendo (5,05%) e di prospettive di crescita superiori alla media del comparto assicurativo italiano.
FAQ
Qual è l’ultimo dividendo dell’azione Unipol?
Attualmente Unipol paga un dividendo, con l’ultimo importo di €0,82 per azione staccato nel maggio 2025. Il rendimento del dividendo è stato particolarmente interessante, intorno al 5%, e la politica di distribuzione resta tra le più solide del settore finanziario italiano. La società ha mantenuto una regolarità nella distribuzione anche negli ultimi anni, confermando affidabilità verso gli azionisti.
Quali sono le previsioni per l’azione Unipol nel 2025, 2026 e 2027?
Considerando il prezzo attuale di €16,28, la proiezione suggerisce un valore di €21,16 a fine 2025, €24,42 a fine 2026 e €32,56 a fine 2027. Le stime si fondano sulla solidità dei fondamentali, con analisti che mantengono indicazioni positive, in un quadro di crescita e ampliamento dell’attività assicurativa in Italia.
Dovrei vendere le mie azioni Unipol?
Al momento, mantenere le azioni Unipol può avere senso grazie alla forza della valutazione attuale, alla resilienza strategica della società e alla traiettoria di crescita confermata dai risultati 2025. La storica capacità di generazione di utili e distribuzione dividendi offre fondamenta robuste per una visione orientata al medio-lungo periodo. In contesto di leadership di mercato, la scelta di mantenere il titolo appare pienamente giustificata.
Come sono tassati i dividendi o le plusvalenze su Unipol per un investitore residente in Italia?
I dividendi e le plusvalenze realizzate su Unipol sono soggetti in Italia a una ritenuta fiscale del 26%. Non è disponibile un regime agevolato tipo PEA francese per investitori retail italiani, ma le eventuali minusvalenze possono essere compensate secondo le normative fiscali vigenti. Unipol è regolarmente quotata su Borsa Italiana, quindi ogni operazione segue la disciplina fiscale standard nazionale.
Qual è l’ultimo dividendo dell’azione Unipol?
Attualmente Unipol paga un dividendo, con l’ultimo importo di €0,82 per azione staccato nel maggio 2025. Il rendimento del dividendo è stato particolarmente interessante, intorno al 5%, e la politica di distribuzione resta tra le più solide del settore finanziario italiano. La società ha mantenuto una regolarità nella distribuzione anche negli ultimi anni, confermando affidabilità verso gli azionisti.
Quali sono le previsioni per l’azione Unipol nel 2025, 2026 e 2027?
Considerando il prezzo attuale di €16,28, la proiezione suggerisce un valore di €21,16 a fine 2025, €24,42 a fine 2026 e €32,56 a fine 2027. Le stime si fondano sulla solidità dei fondamentali, con analisti che mantengono indicazioni positive, in un quadro di crescita e ampliamento dell’attività assicurativa in Italia.
Dovrei vendere le mie azioni Unipol?
Al momento, mantenere le azioni Unipol può avere senso grazie alla forza della valutazione attuale, alla resilienza strategica della società e alla traiettoria di crescita confermata dai risultati 2025. La storica capacità di generazione di utili e distribuzione dividendi offre fondamenta robuste per una visione orientata al medio-lungo periodo. In contesto di leadership di mercato, la scelta di mantenere il titolo appare pienamente giustificata.
Come sono tassati i dividendi o le plusvalenze su Unipol per un investitore residente in Italia?
I dividendi e le plusvalenze realizzate su Unipol sono soggetti in Italia a una ritenuta fiscale del 26%. Non è disponibile un regime agevolato tipo PEA francese per investitori retail italiani, ma le eventuali minusvalenze possono essere compensate secondo le normative fiscali vigenti. Unipol è regolarmente quotata su Borsa Italiana, quindi ogni operazione segue la disciplina fiscale standard nazionale.
Sullo stesso argomento
