Conviene comprare azioni Illimity nel 2025?

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In HelloSafe, il nostro esperto segue l’andamento di Illimity da oltre tre anni. Ogni mese, centinaia di migliaia di utenti in Italia si affidano a noi per interpretare le tendenze di mercato e individuare le migliori opportunità di investimento. Le nostre analisi sono fornite a scopo informativo e non rappresentano consigli di investimento. In conformità con il nostro codice etico, non siamo mai stati e mai saremo remunerati da Illimity.

Cos’è Illimity?

Quanto valgono le azioni di Illimity?

Il prezzo delle azioni Illimity è in rialzo questa settimana. Attualmente, il titolo quota 3,65 euro, con una crescita dell'1,00% nelle ultime 24 ore e un incremento del 2,82% su base settimanale. La capitalizzazione di mercato si attesta a 300,01 milioni di euro, con un volume medio giornaliero negli ultimi 3 mesi di 231.750 azioni. Il rapporto prezzo/utili (P/E) è negativo, a -4,80, mentre il rendimento da dividendi raggiunge il 6,88%. Il beta è pari a 1,07, segnalando una volatilità leggermente superiore alla media del mercato. Si tratta di una fase dinamica, in cui l’attenzione degli investitori rimane alta vista l’attuale volatilità e le novità societarie in corso.

La nostra analisi completa sulle azioni Illimity

Abbiamo analizzato con rigore l’ultima trimestrale di Illimity Bank e il suo andamento di Borsa negli ultimi tre anni, integrando i dati finanziari, le performance tecniche, le dinamiche di settore e l’attività dei principali concorrenti grazie ai nostri algoritmi proprietari. Emergono segnali che mostrano una fase cruciale per il titolo: la banca vive una trasformazione strategica, mentre l’azione riflette sia la volatilità di mercato sia nuove prospettive di crescita e fusione. Una domanda si impone per investitori attenti alle opportunità 2025: perché Illimity potrebbe tornare a rappresentare un entry point strategico nel panorama bancario-tech italiano?

Recenti performance e contesto di mercato

L’andamento recente di Illimity rivela una dinamica particolarmente interessante: nelle ultime settimane, il titolo ha recuperato il 2,82% dopo una lunga discesa che ha portato la perdita annuale al -31,13%, con la quotazione odierna a 3,65 EUR (+1% intraday). Questo rimbalzo, supportato da volumi medi consistenti (231.750 azioni al giorno negli ultimi tre mesi), segnala un ritorno di interesse non solo speculativo, ma anche istituzionale verso il titolo. La capitalizzazione di 300 milioni di euro posiziona Illimity come player chiave in una nicchia bancaria innovativa.

Eventi recenti hanno fortemente influenzato il sentiment: l’annuncio dell’OPAS lanciata da Banca Ifis e l’approvazione delle autorità regolatorie (Consob, Banca d’Italia) rappresentano catalizzatori decisivi. Il prezzo d'offerta allineato a 3,55 EUR offre una sorta di “pavimento” tecnico e psicologico, mentre si avvicina la finestra di adesione (19 maggio–27 giugno 2025).

Inoltre, il comparto bancario italiano beneficia di un contesto macro sempre più favorevole: la stabilità dei tassi, la liquidità del settore e il ritorno dell’interesse verso gli attivi legati a PMI e innovazione digitale pongono Illimity in una posizione peculiare per cavalcare l’eventuale consolidamento.

Analisi tecnica: segnali di rafforzamento

• RSI a 59,45: Area neutra-rialzista, indica che il titolo non è ipercomprato e mantiene margini di crescita, evitando eccessi speculativi.
• Medie mobili: Il prezzo attuale è sopra le medie principali (50, 100, 200 giorni), a testimonianza di una recente inversione e di un momentum rialzista.
• Supporti e resistenze: Supporto primario in area 3,57–3,53 EUR conferma una base solida; la resistenza a 3,635 EUR viene testata in queste giornate, aprendo la strada a un potenziale break-out verso l’area 3,70 EUR.
• Trend breve: Il titolo si trova in fase di rafforzamento e mostra correlazione positiva con l’indice FTSE MIB, ma con un rischio specifico più marcato (beta 1,07). In contesti di volatilità, asset come Illimity possono offrire upside significativo a fronte di una gestione attenta dei livelli tecnici.

Questa struttura suggerisce che il titolo potrebbe presto intraprendere una nuova fase di accumulazione, favorita dalla presenza dell’OPAS come “ancora” di mercato, e sostenuta da un sentiment in graduale miglioramento.

Fondamentali solidi nonostante la transizione

• Ricavi e utili: Nonostante la forte contrazione dell’utile netto (300.000 EUR vs 10,8 milioni Q1 2024), la banca mantiene una raccolta e una base clienti solide: depositi a 5,3 miliardi EUR e impieghi a 5,7 miliardi EUR.
• Margini: Il margine di interesse e le commissioni registrano una flessione, legata a scelte strategiche come la transizione verso note senior a tasso variabile accentuando temporaneamente la compressione dei profitti. Tuttavia, la stabilità dei costi operativi e il rafforzamento patrimoniale mitigano i rischi derivanti dalle svalutazioni sugli NPL.
• Patrimonializzazione: Indicatori come CET1 (14,7%) e Total Capital Ratio (18,9%) restano ampiamente superiori ai requisiti regolamentari, rafforzando la sicurezza per investitori con orizzonte anche lungo termine.
• Valutazione: Il titolo tratta a un PER negativo (-4,8) a testimonianza delle tensioni sui risultati recenti, ma la presenza di un dividend yield del 6,88% offre una remunerazione superiore alla media del settore. Il prezzo attuale risulta quindi potenzialmente interessante per chi valuta una ripresa della redditività.

Va sottolineata la resilienza del business model e la capacità di Illimity di attrarre investitori internazionali su una capitalizzazione relativamente contenuta — un punto che, storicamente nei cicli di M&A bancari, genera effetti positivi sui prezzi in caso di scenario favorevole.

Volume e liquidità: segnali di fiducia, opportunità dinamiche

Il volume scambiato su Illimity si mantiene robusto e stabile (oltre 230mila titoli al giorno), indice di un flottante vivace e di una liquidità adeguata anche a investitori istituzionali. Questo aspetto gioca a favore di una valutazione dinamica e rappresenta un ulteriore segnale di fiducia, perché permette l’ingresso e l’uscita dal titolo senza distorsioni rilevanti.

Un flottante non esageratamente disperso contribuisce anche a mantenere il titolo “recettivo” a eventuali movimenti repentini, tipici delle fasi pre e post-eventi straordinari come l’OPAS.

Catalizzatori e prospettive di crescita

• OPAS Banca Ifis: Il deal, già autorizzato da tutte le autorità competenti, promette di incrementare le sinergie industriali, generando scalabilità nell’offerta fintech e nella gestione dei crediti difficili, punto di forza di entrambi i soggetti.
• Piano industriale stand-alone: Illimity ha formulato scenari di crescita che prevedono un utile di 80 milioni di euro entro il 2028, dimostrando determinazione nel perseguire la redditività anche da sola.
• Innovazione e digitalizzazione: La focalizzazione su segmenti digitali e servizi evoluti per PMI e famiglie consente a Illimity di cavalcare trend strutturali, come la spinta verso l’open banking, la digitalizzazione dei processi e il supporto alle filiere produttive italiane.
• ESG e fiscalità favorevole: L’azione è eleggibile per i PIR, veicolo sempre più ricercato dagli investitori domestici per ottimizzare la fiscalità. Ciò potrebbe generare un afflusso di capitali stabili nel medio periodo.

Questi elementi, uniti alla solida patrimonializzazione (ratios tra i più alti del comparto), pongono le basi per un cambio sentiment significativo e per una ripresa della valorizzazione una volta che la pressione dovuta alla transizione e alle svalutazioni sia rientrata.

Strategie d’investimento: diversi orizzonti temporali

• Breve termine: L’approssimarsi della scadenza dell’OPAS implica la presenza di un prezzo di riferimento (3,55 EUR) che limita, di fatto, la discesa, mentre eventuali sviluppi positivi o sorprese nell’integrazione potrebbero spingere il titolo verso livelli superiori alle resistenze attuali.
• Medio termine: Il lancio ed esecuzione del piano stand-alone può essere un driver importante se il mercato inizierà a scontare una ripresa di utili e marginalità. La solidità dei ratios patrimoniali offre protezione anche in caso di volatilità residuale.
• Lungo termine: L’esposizione al segmento PMI, la specializzazione in NPL, la reputazione del management e i focus su innovazione e open banking rappresentano aree idonee a intercettare un trend di fondo positivo per l’intero settore finanziario italiano ed europeo.

In sintesi, la fase attuale può essere vista come un punto di ingresso ideale per chi intende posizionarsi su un asset bancario destinato a svolgere un ruolo protagonista sia nelle strategie di consolidamento che nella crescita organica.

È il momento giusto per valutare l’acquisto di Illimity?

• Valorizzazione attuale interessante e potenziale effetto floor dato dall’OPAS
• Solida patrimonializzazione e liquidità superiore agli standard di settore
• Rendimento da dividendo tra i più elevati della piazza
• Posizionamento strategico su PMI, NPL e servizi digitali
• Possibilità di valorizzazione sia in caso di acquisizione sia di rilancio stand-alone
• Eleggibilità ai PIR, attrattività per investitori domestici di lungo periodo

Alla luce dei segnali tecnici di rafforzamento, della robustezza del bilancio e dei catalizzatori in arrivo, Illimity sembra rappresentare un’opzione altamente interessante per chi ricerca esposizione su titoli in fase di ripartenza, con una struttura patrimoniale solida e leve di crescita ancora attive. Le prospettive di breve e medio termine appaiono favorevoli e i fondamentali giustificano un rinnovato interesse verso il titolo. In un contesto di mercato votato al consolidamento e all’innovazione finanziaria, Illimity può candidarsi a essere un protagonista della nuova stagione delle banche italiane.

Mai come ora il titolo Illimity potrebbe incarnare quell’opportunità di acquisto intelligente che gli investitori attenti aspettano per tornare a investire nel settore bancario-tech tricolore con una view convinta e fondata su solide prospettive di upside.

Come acquistare azioni Illimity in Italy?

Come acquistare azioni Illimity online: semplice, sicuro e conveniente

Acquistare azioni Illimity è oggi più semplice e sicuro che mai, grazie alle piattaforme online dei broker regolamentati che operano in Italia. In pochi minuti puoi diventare azionista di una delle principali banche digitali italiane, scegliendo tra due modalità: l’acquisto diretto delle azioni (spot) oppure il trading tramite CFD (Contratti per Differenza). Entrambe ti consentono di operare da computer o smartphone, in totale autonomia e con costi trasparenti. Di seguito analizziamo in dettaglio queste due soluzioni, mentre più in basso nella pagina troverai una tabella comparativa aggiornata dei migliori broker per l’acquisto di azioni Illimity.

Acquisto diretto (spot) di azioni Illimity

L’acquisto “a pronti” (spot) consiste nel comprare fisicamente azioni Illimity (ISIN IT0005359192) da detenere nel proprio portafoglio, partecipando ai dividendi e ai diritti da azionista. Tramite i broker autorizzati puoi piazzare ordini direttamente sul segmento Euronext STAR Milan, pagando tipicamente una commissione fissa per ordine che va da 2€ a 10€ sulle piattaforme italiane più diffuse.

Esempio concreto

Con 1.000€ puoi acquistare circa 272 azioni Illimity (prezzo unitario 3,65€, per un valore di 993€), considerando una commissione d’acquisto di 5€.
Scenario di guadagno: Se il valore delle azioni aumenta del 10%, il tuo pacchetto azionario varrà 1.100€.
Risultato: +100€ di guadagno lordo, ovvero +10% rispetto all’investimento iniziale.

Trading tramite CFD sulle azioni Illimity

I CFD (Contracts for Difference) sono strumenti derivati che permettono di speculare sulle variazioni di prezzo delle azioni Illimity senza possederle materialmente. Consentono sia di puntare al rialzo che al ribasso, sfruttando la leva finanziaria (ad esempio 5x), ma comportano costi specifici come spread sul prezzo di esecuzione e commissioni di “overnight” se la posizione viene tenuta oltre la giornata.

Esempio concreto

Decidi di investire 1.000€ con leva 5x su un CFD di Illimity: la tua esposizione effettiva sarà di 5.000€.
Scenario di guadagno: Se il titolo sale dell’8%, la posizione genera un guadagno moltiplicato per 5: +40%, ossia +400€ sul capitale investito (al netto di spese e possibili interessi).

Consigli finali prima di investire

Prima di aprire un conto, è fondamentale confrontare con attenzione le commissioni, i costi occulti e le condizioni offerte dai diversi broker online: ogni piattaforma può avere tariffe e servizi differenti, sia per l’acquisto diretto che per il trading CFD. La scelta tra acquisto spot e trading a leva dipende soprattutto dagli obiettivi del singolo investitore: punta sulla solidità di lungo termine o sfrutta la volatilità di breve periodo? Consulta la comparazione dettagliata che trovi poco più sotto per individuare il broker migliore per il tuo profilo e le tue esigenze di investimento.

I nostri 7 consigli per acquistareazioni Illimity

Le ultime notizie su Illimity

L’OPAS di Banca Ifis su Illimity Bank è il principale catalizzatore del titolo nel breve periodo. Dal 19 maggio al 27 giugno 2025, Illimity Bank sarà interessata dall’Offerta Pubblica di Acquisto e Scambio lanciata da Banca Ifis, a seguito dell’approvazione del prospetto da parte di Consob e delle autorizzazioni della Banca d’Italia. Il prezzo di 3,55 EUR proposto è leggermente inferiore alla quotazione attuale, riflettendo il sentiment neutro-negativo del mercato ma rappresentando un'opportunità per valutare potenziali sinergie industriali e ridefinizione degli assetti strategici nel settore bancario italiano.

Le ultime sette sedute hanno visto un recupero moderato del titolo, sostenuto da segnali tecnici positivi. Nonostante una performance annua assai negativa (-31,13%), il recupero settimanale del +2,82% e il movimento sopra le principali medie mobili a 50, 100 e 200 giorni sono segnali che suggeriscono una fase di rimbalzo tecnico. L’RSI si conferma in zona neutra tendente al rialzo (59,45), con la prossima principale resistenza identificata a 3,635 EUR, diventando quindi un livello di osservazione chiave per investitori orientati al trading di breve termine.

La solidità patrimoniale di Illimity resta elevata nonostante la forte contrazione della redditività. I dati del primo trimestre 2025 confermano una banca con un CET1 ratio al 14,7% e un Total Capital ratio al 18,9%, valori ampiamente al di sopra dei minimi regolamentari e indicatori di una struttura robusta. La liquidità rimane un punto di forza (LCR al 388% e NSFR al 117%), mentre i dati reddituali sono condizionati dal forte calo dell’utile netto e dalla riduzione del margine di interesse, in buona parte dovuti al passaggio verso strumenti finanziari a tasso variabile e alla svalutazione dei crediti problematici.

Il rendimento da dividendo risulta altamente competitivo e fiscalmente vantaggioso per gli investitori italiani. Con un dividend yield del 6,88% e azioni idonee ai Piani Individuali di Risparmio (PIR), Illimity si conferma attraente per i risparmiatori italiani che ricercano strumenti con generazione di cash flow e vantaggi fiscali, grazie alle agevolazioni previste dalla normativa sui PIR. Nonostante la recente contrazione degli utili, la politica di distribuzione rimane tra le più generose del comparto quotato sul mercato italiano.

La governance resta salda e fortemente ancorata a figure chiave e azionisti di lungo periodo italiani. La presenza di Corrado Passera come amministratore delegato e azionista, insieme alla quota rilevante detenuta da altri importanti gruppi bancari e finanziari italiani (Banca Sella Holding, Fidim, FermION, Tensile-Metis, AMC Metis), garantisce stabilità, continuità gestionale e un allineamento degli interessi verso il mercato domestico, fattori particolarmente rilevanti nell’attuale fase di incertezza e consolidamento del settore bancario nazionale.

FAQ

P. Laurore

Esperto di finanza

Cofondatrice di HelloSafe e titolare di un master in finanza, Pauline ha una riconosciuta competenza in materia di finanza personale, che utilizza per aiutare gli utenti a comprendere meglio e ottimizzare le proprie scelte finanziarie. In HelloSafe, Pauline svolge un ruolo chiave nella progettazione di contenuti chiari ed educativi su risparmio, investimenti e finanza personale. Appassionata di educazione finanziaria, Pauline si impegna, con ogni contenuto che supervisiona, a fornire informazioni affidabili, trasparenti e imparziali per una gestione finanziaria indipendente e consapevole. A tal fine, ha testato oltre 100 piattaforme di trading per aiutare gli utenti di Internet a fare le scelte giuste.