Comprare azioni Banca Monte dei Paschi di Siena nel 2025: guida e analisi

Perché fidarsi di HelloSafe?

In HelloSafe, il nostro esperto segue l'andamento di Banca Monte dei Paschi di Siena da oltre tre anni. Ogni mese, centinaia di migliaia di utenti in Italia si affidano a noi per interpretare le tendenze del mercato e individuare le migliori opportunità di investimento. Le nostre analisi sono fornite a scopo puramente informativo e non costituiscono una raccomandazione di investimento. In linea con il nostro codice etico, non siamo mai stati, e non saremo mai, remunerati da Banca Monte dei Paschi di Siena.

Cos'è la Banca Monte dei Paschi di Siena?

Quanto vale l'azione Banca Monte dei Paschi di Siena?

Il prezzo dell’azione Banca Monte dei Paschi di Siena è in discesa questa settimana. Attualmente il titolo quota €6,92, con un calo del -2,01% nelle ultime 24 ore e una variazione settimanale negativa del -2,73%. La capitalizzazione di mercato è pari a €8,86 miliardi, con un volume medio giornaliero di oltre 17 milioni di azioni. Il rapporto prezzo/utili (P/E) resta molto basso a 4,25, offrendo un rendimento dividendo dell’11,91% e una beta stabile a 0,92. Questi dati testimoniano un titolo vivace, tra occasioni di rendimento e un contesto di volatilità da monitorare.

La nostra analisi completa sul titolo Banca Monte dei Paschi di Siena

Abbiamo analizzato a fondo gli ultimi risultati finanziari di Banca Monte dei Paschi di Siena, assieme al suo percorso in Borsa degli ultimi tre anni. Il nostro approccio integra analisi proprietarie su dati finanziari, segnali tecnici, volumi di mercato e confronto tra pari dello stesso settore, utilizzando modelli quantitativi sviluppati internamente per individuare opportunità a elevato potenziale. Dati questi elementi, perché il titolo Banca Monte dei Paschi di Siena potrebbe tornare a rappresentare nel 2025 una delle entry strategiche più interessanti nel settore finanziario italiano?

Performance recente e contesto di mercato

Banca Monte dei Paschi di Siena ha vissuto negli ultimi dodici mesi un evidente rilancio, con una crescita del prezzo azionario pari a +41,66% su base annua e una capitalizzazione che si attesta oggi a €8,86 miliardi. Nonostante la recente correzione di breve periodo (-2,73% nell’ultima settimana), il titolo beneficia di un sentiment moderatamente ottimista, confermato dalle rassicuranti prospettive della banca e dal solido supporto delle performance operative. L’elevato rendimento del dividendo (quasi 12%) offerto agli investitori e il recente miglioramento del rating a Investment Grade da parte di Fitch hanno rafforzato l’appeal di BMPS nel mercato. Il contesto macroeconomico, favorito dal consolidamento tra gli istituti bancari nazionali e da tassi di interesse storicamente elevati in Europa, rappresenta un vento a favore per profili bancari con bilanci rafforzati come quello di Banca Monte dei Paschi di Siena.

Analisi tecnica

Sotto il profilo tecnico, il titolo BMPS evidenzia una struttura di medio termine orientata positivamente. L’attuale prezzo (€6,92) si colloca poco al di sopra di importanti livelli di supporto (prima area: €6,82) che hanno dimostrato solidità sia in fasi di consolidamento che in ripresa. L’RSI, pur restando su valori non eccessivamente tirati, segnala che la pressione venditrice si è allentata rispetto ai rischi di ipercomprato registrati nei mesi passati. Il MACD conferma un orientamento rialzista, mentre la volatilità media, intorno al 2,4% giornaliero, suggerisce buoni spunti per strategie di ingresso graduale. I principali segnali delle medie mobili di breve e medio periodo restano impostati su “buy”, con una percentuale di conferme positive superiore all’80%, a ulteriore garanzia di uno scenario costruttivo per l’estate 2025. Al rialzo, il superamento delle resistenze a €7,12 e €7,42 potrebbe generare nuovo slancio, amplificando l’interesse da parte degli investitori istituzionali.

Analisi fondamentale

A livello fondamentale, il turnaround della banca è ormai consolidato. Il margine operativo e la redditività mostrano segni di costante miglioramento: l’utile netto del primo trimestre 2025 (+24,2% rispetto allo stesso periodo 2024) si è attestato a €413 milioni, a fronte di ricavi stabili e di una significativa espansione della marginalità operativa netta. Il risultato operativo netto di quasi €450 milioni sottolinea una gestione solida e attenta al contenimento dei rischi. Dal punto di vista valutativo, il rapporto prezzo/utili (PER) di 4,25 è tra i più bassi del settore bancario italiano, riflettendo sia la prudenza del mercato sia un potenziale sottovalutato in ottica value investing. Il price/book e il price/sales rafforzano la tesi di una banca ancora attraente per chi cerca titoli con fondamentali forti, crescita in recupero e, soprattutto, un posizionamento strategico di lungo termine. Il payout orientato alla remunerazione dell’azionista si riflette in un dividend yield superiore all’11%, ben superiore sia alla media europea che a quella italiana dei peers bancari.

Sul piano strutturale, la leadership della banca nel processo di consolidamento del settore domestico, la forte presenza sulla clientela retail e il focus su modernizzazione, digitalizzazione ed efficienza operativa conferiscono a BMPS una resilienza che, nel contesto competitivo attuale, rappresenta una leva distintiva.

Volume e liquidità

La liquidità sul titolo è garantita da un volume medio giornaliero prossimo a 17,4 milioni di azioni, indice non solo di ampia copertura istituzionale, ma anche di un flottante dinamico favorevole ai movimenti direzionali. Questa solida base di scambi consente agli investitori retail e professionali di entrare o uscire dal titolo senza subire spread elevati o rischi di illiquidità. Un’elevata rotazione di capitale, specie in presenza di eventi societari rilevanti, alimenta inoltre la prospettiva di valorizzazione nell’ottica di un rerating anche da parte degli analisti internazionali.

Catalizzatori e prospettive positive

• L’operazione di consolidamento su Mediobanca, che potrebbe portare a importanti sinergie operative e vantaggi competitivi di scala.
• Il costante miglioramento dei rating di credito, che già ha visto Fitch assegnare l’Investment Grade e potrebbe condurre a ulteriori upgrade da parte delle agenzie principali.
• Il focus strategico sulla crescita della redditività, la normalizzazione del costo del rischio e il rafforzamento del core business domestico.
• La digitalizzazione accelerata, con investimenti crescenti in tecnologia che supportano efficienza e customer experience.
• L’elevata remunerazione dell’azionista, già sostenuta da un payout superiore all’11%, con prospettive di ulteriori distribuzioni nel prossimo triennio.
• Il ruolo da protagonista nel consolidamento bancario nazionale, scenario in cui BMPS potrebbe rafforzare la propria quota di mercato, e la leadership su segmenti retail ad alto potenziale.
• Nel medio termine, la conclusione positiva della potenziale acquisizione Mediobanca e il completamento della riorganizzazione aziendale appaiono due driver in grado di amplificare il rerating a livello di multipli attesi.

Strategie d’investimento

• Breve termine: I livelli attuali, vicini alle principali aree di supporto, possono fornire efficaci punti d’ingresso tattico per operazioni di recupero e trading di volatilità, sfruttando il consolidato momentum positivo delle medie mobili.
• Medio termine: Il contesto di ripresa settoriale, unito ai catalizzatori societari in fase di maturazione, valorizza una strategia buy & hold con obiettivo di target price intorno agli 8 euro (consensus analisti: 7,97 euro, +15% rispetto al current price).
• Lungo termine: Il trend di rafforzamento strutturale, le prospettive di crescita degli utili e l’allineamento a scenari macro-finanziari favorevoli giustificano un interesse costante, anche in una logica di diversificazione di portafoglio su titoli value ad alto rendimento da dividendi.
• Strategia ottimale resta una costruzione di posizione graduale (“pyramid buying”) nelle fasi di debolezza, con eventuali take profit in corrispondenza dei principali livelli di resistenza e mantenendo una quota core per beneficiare delle prospettive di rerating settoriale e degli eventuali extra-rendimenti in chiave M&A.

È il momento giusto per comprare Banca Monte dei Paschi di Siena?

Ricapitolando, il titolo Banca Monte dei Paschi di Siena offre oggi una combinazione rara: fondamentali robusti, una valutazione particolarmente appetibile, un generoso rendimento da dividendo e una serie di catalizzatori che ne rafforzano lo scenario rialzista nel breve e medio periodo. Il miglioramento del rating, la leadership nel consolidamento bancario e la forte accelerazione delle performance operative giustificano un rinnovato interesse da parte di investitori value, income e strategici. L’attuale posizionamento tecnico vicino ai supporti e l’upside indicato dagli analisti rendono BMPS un’opzione di assoluto interesse per chi ricerca opportunità tangibili nel segmento bancario italiano. Banca Monte dei Paschi di Siena sembra dunque rappresentare un’eccellente opportunità di investimento per chi punta su solidità, crescita e una nuova stagione di valorizzazione del settore bancario nazionale, con una convinzione che appare oggi ben supportata sia dai fondamentali sia dalla dinamica di mercato.

Come acquistare le azioni Banca Monte dei Paschi di Siena?

Comprare azioni Banca Monte dei Paschi di Siena online è oggi intuitivo e protetto grazie ai broker regolamentati attivi in Italia. Puoi scegliere tra due metodi principali: l’acquisto cash (diventando titolare reale delle azioni) oppure il trading tramite CFD, che permette di sfruttare la leva finanziaria. Più in basso nella pagina troverai un utile confronto tra broker per individuare la soluzione più adatta alle tue preferenze e al tuo profilo di investitore.

Acquisto cash delle azioni

L’acquisto cash di azioni Banca Monte dei Paschi di Siena significa diventare realmente proprietari dei titoli, attraverso un ordine diretto su Borsa Italiana tramite la tua banca o un broker autorizzato. Le commissioni tipicamente variano tra €5 e €10 a operazione, con possibili piccoli costi di tenuta conto annui.

Esempio concreto

Se il prezzo di Banca Monte dei Paschi di Siena è di €6,92 per azione, con €1.000 puoi acquistare circa 144 azioni, considerando una commissione di circa €5.

Scenario di guadagno: Se la quotazione sale del 10%, avrai azioni per un valore di €1.100. Risultato: +€100 di guadagno lordo (+10% sull’investimento iniziale).

Trading via CFD

Con i CFD su Banca Monte dei Paschi di Siena non possiedi fisicamente le azioni, ma puoi operare al rialzo o al ribasso sfruttando la leva finanziaria. Le commissioni sono incluse nello spread denaro-lettera e sono previsti costi di overnight se la posizione resta aperta più giorni.

Esempio pratico

Apri una posizione CFD su Banca Monte dei Paschi di Siena con leva 5x investendo €1.000.
Hai così esposizione complessiva pari a €5.000.
✔️ Scenario di guadagno:
Se il titolo sale dell’8%, il profitto è 8% × 5 = 40%.
Risultato: +€400 di guadagno sul capitale investito (al netto delle commissioni).

Consiglio finale

Prima di investire, confronta sempre le condizioni, i costi e i servizi offerti dai diversi broker: anche dettagli come le commissioni o la semplicità della piattaforma possono fare la differenza. La soluzione migliore dipende dai tuoi obiettivi, dalla tua esperienza e dall’orizzonte temporale d’investimento. Un comparatore aggiornato dei principali broker è disponibile più sotto nella pagina per aiutarti nella scelta.

I nostri 7 consigli per acquistare azioni Banca Monte dei Paschi di Siena

Le ultime notizie su Banca Monte dei Paschi di Siena

Fitch ha alzato il rating di Banca Monte dei Paschi di Siena a Investment Grade nel luglio 2025. Questo upgrade rappresenta un importante riconoscimento della solidità patrimoniale e della sostenibilità dei risultati dell’istituto, rafforzando l’attrattività nei confronti di investitori istituzionali italiani e favorendo condizioni di finanziamento più vantaggiose sul mercato domestico.

Banca Monte dei Paschi di Siena distribuirà un dividendo ordinario di €0,86 ad azione nel 2025. Il payout, fra i più alti del settore bancario italiano (11,91% di rendimento lordo), conferma la capacità della Banca di generare utili robusti e rappresenta un incentivo rilevante per gli investitori italiani orientati alla cedola, aumentando l’appeal del titolo nel contesto locale.

Prosegue l’offerta pubblica di scambio su Mediobanca con avvio fissato al 14 luglio 2025. Questa operazione, attesa dal mercato, posiziona Banca Monte dei Paschi di Siena al centro del processo di consolidamento bancario italiano, con potenziali sinergie industriali e benefici per la competitività domestica, e rappresenta un catalizzatore di medio periodo per la visibilità e la crescita strategica della banca toscana.

La performance del Q1 2025 ha superato le attese, con utile netto trimestrale a €413,1 milioni. L’istituto ha registrato un balzo del 24,2% nell’utile netto rispetto a Q1 2024, confermando la forza reddituale del modello bancario e consolidando il sentiment positivo della comunità finanziaria nazionale grazie anche alla capacità di mantenere elevati livelli di efficienza operativa.

Il consensus degli analisti rimane moderatamente positivo con target price medio di €7,97. Il titolo Banca Monte dei Paschi di Siena beneficia di una valutazione appetibile (PER 4,25) con prospettive di crescita legate ai nuovi sviluppi del settore bancario nazionale e raccomandazioni prevalentemente Hold/Buy, elementi che contribuiscono a sostenere l’interesse degli operatori italiani e dei portafogli long sul mercato domestico.

FAQ

P. Laurore

Esperto di finanza

Cofondatrice di HelloSafe e titolare di un master in finanza, Pauline ha una riconosciuta competenza in materia di finanza personale, che utilizza per aiutare gli utenti a comprendere meglio e ottimizzare le proprie scelte finanziarie. In HelloSafe, Pauline svolge un ruolo chiave nella progettazione di contenuti chiari ed educativi su risparmio, investimenti e finanza personale. Appassionata di educazione finanziaria, Pauline si impegna, con ogni contenuto che supervisiona, a fornire informazioni affidabili, trasparenti e imparziali per una gestione finanziaria indipendente e consapevole. A tal fine, ha testato oltre 100 piattaforme di trading per aiutare gli utenti di Internet a fare le scelte giuste.