Quali sono i migliori broker di trading online? Comparatore 2024

Il trading online è legale in Italia già dal 1999, ma negli ultimi anni ha acquisito una popolarità sempre maggiore per via della facilità di accesso ai mercati finanziari. Questa facilità di accesso non si deve solamente agli sviluppi della tecnologia e alle innovazioni del settore finanziario, ma anche alla comparsa di vari servizi di brokeraggio online.

Ma cos’è un broker di trading online? Quali sono e come funzionano i servizi che offre? Quanto costano e quanto sono sicuri questi intermediari finanziari?

In questo articolo potrai scoprire la risposta a queste e altre domande: ti spiegheremo tutto l’essenziale per orientarti più facilmente fra i vari broker che popolano il mondo del trading online.

Cos’è un broker?

Un broker è un intermediario finanziario che facilita gli investimenti dei privati sui mercati finanziari. Il suo ruolo principale consiste nel mediare tra acquirenti e venditori di beni mobili, come azioni, obbligazioni e prodotti derivati come CFD, futures e opzioni. Tuttavia è necessario distinguere fra i broker tradizionali e i broker online.

I broker tradizionali sono fisicamente presenti nelle banche e offrono prodotti d'investimento convenzionali come conti titoli e assicurazioni sulla vita. Consentono solo investimenti immediati senza l'uso di leva finanziaria nelle diverse attività proposte dai mercati azionari.

I broker di trading online funzionano in modo simile ai broker tradizionali, ma offrono un accesso più ampio a funzioni e attività. Alcuni broker online si specializzano nei prodotti di borsa tradizionali come i conti titoli e le assicurazioni sulla vita, mentre altri si concentrano esclusivamente sui prodotti derivati come i CFD. I broker online solitamente hanno commissioni più basse rispetto ai broker tradizionali e offrono piattaforme che consentono analisi approfondite dei mercati e supporto decisionale.

In questo articolo ci concentreremo sui broker di trading online.

Cosa fa un broker online?

I broker online permettono agli investitori privati di aprire un conto di trading e di negoziare diversi prodotti finanziari sui software che mettono a disposizione. In questa sezione ti spiegheremo dunque questi tre aspetti fondamentali per scegliere con quale broker investire: i tipi di conto, gli strumenti e le piattaforme.

I tipi di conto

Ogni broker offre generalmente vari tipi di conto per venire incontro alle esigenze dei propri clienti. I conti possono variare per il tipo di commissioni che sono applicate, per le funzionalità messe a disposizione e per i prodotti finanziari negoziabili.

Anche se ogni broker offre dei conti specifici, qui di seguito ti illustreremo i tipi più diffusi:

• Standard. Con un normale conto di trading puoi negoziare una varietà di strumenti finanziari, come azioni, obbligazioni, CFD, ETF, materie prime e valute. Generalmente richiede un deposito minimo per essere aperto e ti permette di effettuare operazioni di trading senza restrizioni o vantaggi significativi.
• A leva. La maggior parte dei conti di trading ti permettono di negoziare utilizzando leva finanziaria. In questo modo potrai controllare una posizione di trading di valore superiore al saldo effettivo del tuo conto. La leva finanziaria può amplificare i profitti potenziali, ma comporta anche un maggiore rischio di perdite. Per questo motivo i broker che operano in Europa devono rispettare le normative comunitarie che regolano l'effetto leva massimo consentito in base al tipo di prodotto finanziario. L'effetto leva disponibile può variare inoltre in base al broker e in base al tipo di conto. Infine, è importante che tu comprenda appieno il meccanismo della leva finanziaria prima di utilizzarla.
• Conto demo. Alcuni broker permettono ai propri di clienti di aprire un conto di trading virtuale prima di aprirne uno reale. In questo modo gli investitori principianti possono esercitarsi nel trading senza utilizzare il loro capitale effettivo. Il conto demo è un ottimo strumento anche per familiarizzarsi con la piattaforma di trading, per imparare le basi del trading o per testare le proprie strategie di investimento senza rischi finanziari. I conti demo variano soprattutto in base alla somma di denaro virtuale negoziabile.
• Conto di trading islamico (o swap-free). Un conto di trading islamico è progettato per i trader che seguono i principi della Sharia, come il divieto di pagare o ricevere degli interessi (riba). Questi conti non addebitano quindi gli swap overnight, ovvero le commissioni per il mantenimento di una posizione aperta durante la notte. I conti islamici possono avere anche alcune restrizioni o specifiche condizioni conformi ai principi dell'Islam.
• Altri conti specializzati. A seconda del broker, potrebbero essere disponibili anche altri tipi di conti specializzati, come conti VIP o premium. Questi conti offrono dei vantaggi aggiuntivi, come servizi personalizzati, commissioni ridotte, analisi di mercato avanzate e altro ancora. Tuttavia questa opzione è riservata ai trader con un elevato volume di negoziazione o che possono dimostrare una grande esperienza nel trading.

Strumenti finanziari

Una volta aperto il conto, potrai iniziare la tua attività di trading a tutti gli effetti. Gli strumenti finanziari che potrai negoziare variano sia in base al tipo di broker, sia in base al tipo di conto che hai aperto: alcuni broker, per esempio, sono specializzati nel trading di CFD, altri nel forex. Se sei interessato dunque a negoziare uno particolare tipo di strumenti, dovrai assicurarti di poterlo negoziare tramite il broker a cui vuoi iscriverti.

Inoltre, è importante sapere anche la quantità e la qualità degli strumenti offerti. Due broker possono offrire per esempio lo stesso tipo di strumento, poniamo delle azioni: se però uno dispone di un numero maggiore di azioni oppure ha una selezione di titoli particolarmente interessante, potresti preferirlo all'altro.

I tipi di strumenti negoziabili sono parecchi, eccone una breve descrizione:

• CFD. I CFD (contratti per differenza) sono strumenti finanziari che consentono agli operatori di trarre profitto dalle variazioni dei prezzi di un asset sottostante senza possederlo effettivamente: il profitto o la perdita si basano sulla differenza tra il prezzo di apertura e il prezzo di chiusura del contratto.
• Azioni. Che sia per mezzo di un'acquisto a pronti o utilizzando i CFD, avrai accesso al mercato delle azioni con i principali titoli delle grandi piazze borsistiche mondiali.
• Indici. I prodotti derivati come i CFD ti permettono anche di prendere posizione sui grandi indici borsistici come il CAC 40, il DAX 30 o l'SP 500.
• ETF. Investire in fondi come i migliori ETF energie rinnovabili ti permettono di diversificare il portafoglio.
• Materie prime. Grazie ai CFD puoi anche prendere posizione al rialzo o al ribasso per investire in materie prime, tra cui l'oro, il petrolio o il caffè.
• Le obbligazioni. Le obbligazioni sono dei titoli di debito emessi dagli Stati o dalle imprese in cambio di un tasso d'interesse. Sono accessibili tramite un conto titoli o scambiandole con i CFD.
• Il Forex. Noto anche come mercato dei cambi, il Forex è accessibile per mezzo di broker online e ti permette di investire al rialzo o il ribasso sul tasso di cambio fra coppie di valute.
• Le criptovalute: infine, la maggior parte dei broker online di oggi ti propone di CFD per investire in criptovalute. Alcuni broker ti permettono anche di scambiare, di comprare e di vendere delle criptovalute per mezzo di un crypto wallet.

Software di trading

Un altro fattore da tenere in considerazione per la scelta di un broker sono i software di trading che ti permette di usare per la negoziazione. Se sei un trader principiante potresti infatti preferire un software semplice e intuitivo, anche se con poche funzioni. Se invece sei un trader esperto potresti preferirne altri con più funzionalità, anche se più complessi, oppure potresti preferire un software che hai già usato in passato.

In ogni caso, ecco una lista dei principali software offerti dai broker di trading:

• MetaTrader. Questo è uno dei software più popolari e utilizzati al mondo. È disponibile in varie versioni, tra cui le più note sono MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5). MetaTrader offre moltissimi strumenti di analisi tecnica, indicatori personalizzabili, grafici avanzati e diverse funzionalità di trading automatico attraverso l'uso di expert advisor (EA).
• cTrader. Questa piattaforma è conosciuta soprattutto per la sua interfaccia semplice e intuitiva. Nonostante sia più facile da usare, anche cTrader offre molti grafici e funzioni avanzate. Inoltre, permette una rapida esecuzione degli ordini e l'utilizzo di algoritmi di trading automatizzati.
• NinjaTrader. Questo software di trading è invece particolarmente complesso ed è per questo utilizzato perlopiù da trader professionisti. Offre una vasta gamma di funzionalità: strumenti di analisi, piani di trading, moltissimi indicatori, simulazioni di trading e backtesting. NinjaTrader è infine apprezzato anche per le funzioni di trading automatico.
• TradeStation. Questa piattaforma, molto popolare negli Stati Uniti, è nota soprattutto per la possibilità di personalizzare le proprie di strategie di investimento attraverso il proprio linguaggio di programmazione, EasyLanguage. Questo linguaggio, come suggerisce il nome, è più facile da usare rispetto a quelli tradizionali: tuttavia il software potrebbe essere più adatto agli investitori che hanno già familiarità col coding.

Infine, alcuni broker hanno sviluppato dei propri software di trading che mettono a disposizione insieme a quelli tradizionali o per sostituirli: tra questi broker ci sono Degiro, Bipanda, XTB e eToro.

Le funzioni offerte dai broker

Come abbiamo visto ogni broker si differenzia per il tipo di funzioni che offre ai suoi clienti: è importante che tu le conosca per evitare di perdere delle opportunità redditizie.

Una delle funzioni più importanti sono gli strumenti di analisi, ovvero funzioni che permettono di raccogliere e sintetizzare informazioni sulle attuali di condizioni del mercato. In questo modo gli investitori possono prendere posizione in maniera più consapevole in base ai movimenti dei diversi titoli.

Alcuni broker offrono anche la possibilità di fare trading automatico: con questo termine ci si riferisce a una serie di funzioni che permettono di automatizzare i propri investimenti affidandosi ad algoritmi che aprono e chiudono posizione al posto tuo. Il trading automatico può ottimizzare la gestione del rischio sia riducendo il fattore emotivo sia attraverso strumenti come lo stop loss e il take profit.

Un'altra funzione interessante è il social trading. Nell'epoca dei social network, molti broker hanno sviluppato piattaforme per far sì che gli investitori possano comunicare tra di loro: in questo modo ci si può aggiornare sulle condizioni del mercato e discutere sulle migliori strategie di investimento, imparando dai trader più esperti.

Infine, vi è un'ultima funzione da tenere d'occhio che unisce social trading e trading automatico: il copy trading. Si tratta di una funzione che permette di automatizzare i propri investimenti in modo che replichino quelli di altri trader. In questo modo è possibile, anche senza avere troppo conoscenze, copiare le strategie di investimento degli investitori di successo.

Imparare il trading con un broker

Molti broker offrono anche delle risorse educative per imparare a fare trading. Se non hai mai investito online o se sei un trader alle prime armi, forse preferirai scegliere un broker che mette a disposizione anche questo genere di contenuti.

I tipi di risorse offerte sono diversi, ma ve ne sono tre principali:

• Corsi di trading. Molte piattaforme mettono a disposizione veri e propri corsi di trading completi. Molti di questi corsi spiegano le basi del trading, in modo che anche chi non ha nessuna esperienza possa iniziare a investire. Esistono però anche corsi più avanzati per i trader più esperti. Questi corsi possono essere gratuiti oppure a pagamento.
• Webinar e live. Alcuni broker tengono anche dei webinar o delle live ricorrenti. Questo genere di formazione è più personalizzata rispetto ai corsi, permettendo infatti ai partecipanti di fare domande agli istruttori. Le live sono utilizzate anche per aggiornare gli investitori sull'attualità, i cambiamenti e le novità del mercato.
• Articoli e ebook. Infine, se vuoi avere informazioni più puntuali su argomenti specifici, puoi ricorrere agli articoli online oppure agli ebook che molti broker mettono a disposizione dei loro clienti.

Quanto costa un broker?

Il costo di un broker online può variare molto, soprattutto in base al tipo e alla quantità di operazioni che effettuerai. Nonostante il trading online permetta opportunità di grandi guadagni, è importante che tu sia al corrente delle diverse spese richieste per investire.

Qui di seguito ti spieghiamo i principali tipi di spesa applicati dai broker di trading online, con una tabella per farti un'idea delle tariffe medie al momento:

• Commissioni. Alcuni broker online applicano una commissione per le transazioni su alcuni tipi di attività, in particolare sulle azioni in borsa.
• Spread. Si applicano in questo caso al forex o ai prodotti derivati come i CFD. Gli spread corrispondono a un leggero scarto fra il costo all'acquisto e il costo alla vendita di un'attività. Può essere fisso o variabile.
• Diritti di custodia. Oggi sono rari i brokers online che impongono dei diritti di custodia. Questa spese possono tuttavia applicarsi ad alcuni tipi di attività come i metalli preziosi.
• Apertura e chiusura del conto. Le spese di apertura per i conti in titoli sono generalmente gratuiti, esattamente come per i conti di trading. Ci sono tuttavia delle eccezioni.
• Deposito e prelievo. Le spese di deposito sono più spesso gratuite ma alcuni brokers applicano delle spese ai prelievi di denaro dal tuo conto.
• Swap. Anche chiamate "spese overnight", si tratta di spese fatturate dai brokers per le posizioni rimaste aperte alla fine della sessione.
• Conversione valuta. Se investi in un prodotto venduto in valuta straniera, il tuo broker può applicare delle spese di conversione sul cambio.
• Inattività. Per finire, alcuni broker fatturano delle spese mensili quando sei inattivo per un certo periodo.

Sicurezza dei broker

Fare trading online può essere un'attività rischiosa: assicurati dunque di scegliere un broker sia sicuro sia da un punto di vista finanziario che informatico

Per garantire la tua sicurezza nel trading online, è fondamentale scegliere un broker regolamentato e affidabile in Italia. La CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) riconosce diverse trading room e intermediari online. Puoi anche considerare broker regolamentati da organismi internazionali come l'AMF, la FCA, la MiFID, la BaFin, la CySEC e altri.

Questi organismi di regolamentazione hanno il compito di individuare e prevenire truffe e frodi, garantendo la protezione dei tuoi fondi una volta depositati sul tuo account di trading. Le piattaforme di trading regolamentate sono obbligate a mantenere i fondi dei clienti separati dai fondi della società. Alcuni broker offrono anche assicurazioni che consentono il recupero dei fondi in caso di fallimento o gravi perdite.

Informati anche sulla sicurezza informatica dei broker: potresti preferire per esempio un broker che protegge gli account con la doppia autenticazione o criptando i dati dei suoi clienti.

Servizio clienti

Ogni broker dispone di un servizio clienti a cui ti potrai rivolgere per informazioni, dubbi, problemi tecnici o per effettuare operazioni particolari.

I modi per contattare il servizio clienti sono diversi e variano da broker a broker. Generalmente sono disponibili:

• Chat in tempo reale (in questo modo entrerete subito in contatto con un assistente o con un bot che potrà rispondere rapidamente alle vostre domande)
• Email
• Telefono

Sul sito di molti broker potrete trovare inoltre una sezione FAQ (Frequently Asked Questions): qui potrete trovare, suddivise per tema, la risposta alle domande più frequenti dei clienti.

Conclusione

Come abbiamo visto i broker online si differenziano per diverse caratteristiche. Per scegliere con quale investitore cominciare a investire è importante conoscere questi fattori, per capire quale servizio si adatti meglio al vostro profilo di investitore e alle vostre strategie di investimento.

Per ricapitolare, ecco le caratteristiche di un broker da tenere in considerazione per una scelta consapevole:

• mercati e gli strumenti finanziari
• tipi di conto
• software di trading
• strumenti di analisi
• funzionalità di investimento
• risorse educative
• spese e commissioni applicate
• sicurezza finanziaria e informatica
• servizio clienti

Tutte le nostre guide sui broker di trading online

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Alexandre Desoutter

Alexandre Desoutter lavora come redattore capo e responsabile delle relazioni con la stampa presso HelloSafe da giugno 2020. Laureato a Sciences Po Grenoble, ha lavorato come giornalista per diversi anni nei media francesi e continua a collaborare come collaboratore a diverse pubblicazioni.

In questo senso il suo ruolo lo porta a svolgere un lavoro di indirizzo e supporto con tutti i redattori e collaboratori di HelloSafe affinché la linea editoriale definita dall'azienda sia pienamente rispettata e declinata attraverso i testi pubblicati quotidianamente su le nostre piattaforme

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