Conviene comprare azioni Banco BPM nel 2025?

Perché fidarsi di HelloSafe?

Noi di HelloSafe, i nostri esperti monitorano l'andamento di Banco BPM da oltre tre anni. Ogni mese, centinaia di migliaia di utenti in Italia si affidano a noi per decifrare le tendenze di mercato e identificare le migliori opportunità di investimento. Le nostre analisi sono fornite a scopo puramente informativo e non costituiscono una consulenza in materia di investimenti. In conformità con la nostra carta etica, non siamo mai stati, e non saremo mai, remunerati da Banco BPM.

Cos'è Banco BPM?

Quanto costa l'azione Banco BPM?

Il prezzo dell’azione Banco BPM è in crescita questa settimana. Attualmente il titolo quota €10,005, con una variazione di -0,94% nelle ultime 24 ore ma un aumento dello 0,29% su base settimanale. La capitalizzazione di mercato ha raggiunto €13,95 miliardi, mentre il volume medio degli scambi si attesta a 3.051.370 azioni. Il rapporto prezzo/utili (P/E) è pari a 7,30, il dividend yield si mantiene a un elevato 10,61% e il beta è stabile a 0,63. Il titolo mostra un profilo solido e una volatilità relativamente contenuta, rendendolo interessante per chi cerca stabilità con potenziale di rendimento.

La nostra analisi completa sul titolo Banco BPM

Abbiamo analizzato gli ultimi risultati finanziari di Banco BPM e monitorato l’andamento del titolo negli ultimi tre anni, incrociando indicatori di bilancio, segnali tecnici, dati di mercato e confronti tra concorrenti, applicando i nostri algoritmi proprietari di ricerca finanziaria. Da questa sintesi emergono elementi di forte interesse strategico e nuove prospettive per il titolo. Quindi, perché Banco BPM potrebbe nuovamente rappresentare un punto d’ingresso privilegiato nel settore bancario italiano nel 2025?

Performance recente e contesto di mercato

Nell’ultima settimana, Banco BPM ha confermato la sua dinamicità azionaria con un prezzo attuale di €10,005, mostrando una variazione settimanale positiva (+0,29%) dopo aver registrato un impressionante +30,04% negli ultimi sei mesi e una sorprendente crescita annuale del +59,26%. Questo slancio rialzista è alimentato da risultati finanziari trimestrali nettamente superiori alle attese, tra cui l’utile netto del primo trimestre 2025 cresciuto del +37,9% anno su anno e ricavi in aumento del 15% rispetto all’anno precedente. Il titolo si trova oggi nel pieno di una fase di consolidamento dopo una rapida espansione, beneficiando di un sentiment bancario domestico che si conferma solido, anche grazie a una congiuntura macroeconomica favorevole e a una progressiva stabilizzazione dei tassi d’interesse in Italia. La presenza strutturata all’interno degli indici FTSE MIB e All-Share rafforza ulteriormente il suo appeal tra investitori retail e istituzionali italiani.

Recenti eventi positivi includono il completamento dell’acquisizione di Anima Holding, la conferma del generoso piano di distribuzione dividendi da €4 miliardi entro il 2026 e il lancio di nuove iniziative digitali dedicate a clienti retail e PMI innovative. Da segnalare, inoltre, come la pressione competitiva del settore bancario nazionale abbia stimolato in Banco BPM una rapida capacità di adattamento e gestione operativa, aumentando quanto mai la visibilità del gruppo verso potenziali partnership strategiche.

Analisi tecnica

L’impostazione tecnica di Banco BPM presenta diversi segnali costruttivi. L’RSI si mantiene su livelli neutrali, riflettendo una graduale normalizzazione dopo le forti escursioni rialziste, mentre il MACD segnala una fase di consolidamento che potrebbe preludere a una nuova ripartenza. Le medie mobili di breve e medio termine mostrano una situazione di equilibrio, con il titolo scambiato poco sopra la fascia di supporto principale (€9,90–€9,60) e vicino a una resistenza chiave (€10,16) che, una volta superata con decisione, potrebbe innescare nuovo interesse speculativo e investimenti di medio-lungo periodo. La storica volatilità contenuta, con un beta di 0,63, consente strategie di ingresso anche a chi desidera minimizzare l’esposizione a correzioni improvvise.

I livelli tecnici fondamentali risultano ben definiti: supporti solidi in area 9,90 euro e stop loss operativo intorno a 9,40 euro suggeriscono un rischio moderato in rapporto al potenziale upside. Questa configurazione, unita al trend annuale fortemente rialzista, fa emergere il titolo come un candidato ideale per posizionamenti graduali su eventuali ritracciamenti.

Analisi fondamentale

Sul piano fondamentale, Banco BPM si distingue oggi come una delle banche con la crescita degli utili più marcata in Italia: l’utile netto ha raggiunto €1,9 miliardi nel 2024 (+52% rispetto al 2023) e il primo trimestre 2025 prosegue il trend di accelerazione. I ricavi annuali a €5,45 miliardi attestano la capacità del gruppo di generare valore in modo resiliente e diversificato. Il rapporto prezzo/utili (P/E) a 7,30 indica che il titolo continua a essere scambiato a valutazioni contenute rispetto sia ai competitor nazionali che alla media europea, offrendo un margine di sicurezza e un potenziale di rivalutazione nel medio-lungo periodo. Il price/book ratio pari a 0,95 segnala inoltre una quotazione ancora sotto il valore contabile.

Banco BPM rafforza la propria struttura indipendente e innovativa attraverso il piano strategico 2023–2026, che prevede una proiezione di €6 miliardi di utili cumulati e una crescita significativa della remunerazione agli azionisti. L’inserimento di Anima Holding amplia il perimetro nel wealth management e asset management, settori in rapida espansione e ad alto valore aggiunto. L’attenzione strutturale all’innovazione digitale, infine, consolida il posizionamento presso una clientela sempre più giovane e digitale, incrementando la sostenibilità dei risultati anche nei prossimi anni.

Volume e liquidità

Il titolo Banco BPM mostra una forte liquidità di scambio, con un volume medio giornaliero di oltre 3 milioni di azioni e un flottante ampio che facilita le strategie dinamiche sia per trader che per investitori di lungo periodo. Questo elevato turnover denota la costante attenzione del mercato istituzionale e la facilità di ingresso e uscita anche per posizionamenti di entità significativa. Un mercato liquido è spesso sinonimo di trasparenza nel price discovery e di valutazioni meno esposte a distorsioni speculative.

La capitalizzazione di mercato, salita a circa €14 miliardi, riflette la rinnovata fiducia degli operatori nei fondamentali del gruppo, in un contesto in cui le banche regionali italiane tornano strategicamente al centro dell’interesse degli investitori.

Catalizzatori e prospettive positive

• un generoso dividend yield del 10,61%, tra i più elevati del comparto, sostenuto dall’impegno a un aumento della remunerazione (+50% nei prossimi tre anni);
• la chiusura del deal con Anima Holding, che accelera la diversificazione dei ricavi oltre l’attività retail classica;
• una strategia digitale ben definita, con soluzioni apprezzate anche dalle PMI e strumenti di open banking;
• il contesto macro favorevole, con stabilizzazione dei tassi che incrementa la prevedibilità della marginalità operativa;
• la resilienza del modello alle pressioni concorrenziali grazie al radicamento territoriale e a una presenza superiore a 1.700 filiali, soprattutto al Nord.

A questi elementi si aggiunge il rating “outperform” di molte case di analisi italiane e internazionali, sostenuto sia dalla solidità dei risultati, sia dalla possibilità di accesso a nuove aree di crescita tramite innovazione ESG, finanziamenti green e partnership fintech.

Strategie di investimento

Considerando lo scenario attuale, Banco BPM sembra rappresentare un interessante punto d’ingresso sia per strategie di trading tattico sia per accumulo di lungo termine. Per chi cerca soluzioni di breve periodo, la vicinanza ai supporti chiave e il potenziale superamento della resistenza dei 10,16 euro possono offrire spunti per operazioni rapide a rischio contenuto, soprattutto in ottica di rimbalzo su segnali tecnici favorevoli. In ottica di medio termine, il consolidamento seguito al rally degli ultimi sei mesi lascia spazio a una ripresa di forza sostenuta dal momentum di crescita degli utili e dall’evidente sottovalutazione rispetto ai fondamentali e ai peers europei.

Sul lungo termine, il titolo offre una combinazione rara di crescita degli utili, redistribuzione generosa e stabilità strutturale. L’ampliamento al wealth management, la digitalizzazione e le iniziative ESG possono fare da propulsore per una crescita duratura e un ulteriore rerating da parte del mercato.

Un posizionamento graduale su livelli tecnici favorevoli o in vista dei principali catalizzatori previsti dal piano industriale (nuovi risultati trimestrali, annuncio di partnership o M&A, evoluzioni regolatorie positive) si conferma una strategia ragionevole per investitori alla ricerca di valore in una banca italiana moderna e ambiziosa.

È il momento giusto per comprare Banco BPM?

La combinazione di uno storico bilancio robusto, una valutazione attraente, una crescita sostenibile dei profitti e una generosa distribuzione agli azionisti pone oggi Banco BPM tra le opportunità più solide dell’intero settore finanziario italiano. L’eccezionale rialzo dell’ultimo anno conferma una propensione strutturale alla creazione di valore, mentre la presenza di catalizzatori operativi e strategici lascia intravedere ulteriori margini di apprezzamento.

Il supporto costante degli investitori istituzionali, l’ampio flottante e la capacità di generare ritorni anche in scenari complessi rafforzano le prospettive di stabilità e crescita. In definitiva, per chi cerca un’esposizione di qualità nel comparto bancario italiano, Banco BPM sembra rappresentare una scelta che merita un’attenzione particolare, con molteplici elementi che giustificano un rinnovato interesse in chiave buy-side. La forza e la resilienza dimostrate dal titolo costituiscono una rara combinazione di rendimento e solidità per il portafoglio di ogni investitore moderno.

Come acquistare le azioni Banco BPM in Italia?

Acquistare azioni Banco BPM online è oggi semplice e sicuro grazie ai broker regolamentati, che permettono di operare comodamente via computer o smartphone. Esistono principalmente due metodi per investire: l’acquisto diretto di azioni (detto “acquisto cash” o “spot”) e il trading tramite CFD, che offre maggiore flessibilità con strumenti a leva. Scopri qui sotto il confronto tra queste due modalità e una selezione dei migliori broker italiani.

Acquisto cash

L’acquisto cash di azioni Banco BPM consiste nel comprare effettivamente i titoli e detenerli sul proprio conto titoli, con la possibilità di beneficiare di eventuali dividendi. I costi tipici includono una commissione fissa per ordine, generalmente tra 2 e 10 euro sulle principali piattaforme italiane.

Esempio pratico: Caso di guadagno

Se il prezzo di Banco BPM è €10,00 per azione, con un investimento di €1.000 puoi acquistare circa 99 azioni, considerando una commissione di €5.

Se il valore della singola azione sale del 10%, il tuo pacchetto varrà €1.100.

Risultato: +€100 di guadagno lordo, pari al 10% dell’investimento iniziale.

Trading tramite CFD

Il trading di CFD (Contratti per Differenza) su Banco BPM consente di speculare sui movimenti del titolo senza possederlo realmente, utilizzando la leva finanziaria. Le commissioni sono solitamente incorporate nello spread tra prezzo di acquisto e vendita, e possono essere applicati costi overnight se si mantengono posizioni aperte più giorni.

Esempio pratico di guadagno con CFD

Esempio pratico: aprendo una posizione CFD su Banco BPM con €1.000 e una leva 5x, ottieni un’esposizione di €5.000.

✔️ Caso di guadagno: se il titolo sale dell’8%, il guadagno sull’esposizione totale è del 40%.

Risultato: +€400 di profitto su un capitale investito di €1.000 (al netto delle commissioni e degli eventuali costi overnight).

Consiglio finale

Prima di investire, è essenziale confrontare commissioni, costi di gestione e servizi dei diversi broker disponibili, così da scegliere la soluzione più adatta alle proprie esigenze. La modalità migliore dipende dai tuoi obiettivi: che tu voglia possedere direttamente le azioni Banco BPM o fare trading più dinamico, qui sotto trovi un comparatore per aiutarti nella scelta.

I nostri 7 consigli per acquistare azioni Banco BPM

Le ultime notizie su Banco BPM

Banco BPM conferma la fase di consolidamento rialzista sul listino milanese negli ultimi sette giorni. Il prezzo si mantiene stabile attorno a €10,00, supportato dai recenti dati macroeconomici favorevoli all’Italia e dalla conferma del trend rialzista di lungo termine, con un +59% nell’ultimo anno e segnali tecnici che indicano solidità tra la fascia €9,90-€10,16.

I dati trimestrali confermano un miglioramento significativo dei fondamentali rispetto allo stesso periodo del 2024. Banco BPM ha reso noti risultati in crescita: l’utile netto trimestrale è salito del 37,9% a €511 milioni, i ricavi totali crescono a €1,434 miliardi (+15% a/a), sostenendo la competitività dell’istituto tra i primi operatori bancari del Paese.

La politica dei dividendi rimane un punto di forza, con un rendimento superiore al 10%. L’ultimo dividendo, pagato a maggio (€0,60 per azione), posiziona Banco BPM tra le banche italiane più generose, rafforzando l’attrattività del titolo per gli investitori orientati a redditi stabili.

Prosegue il rafforzamento della struttura patrimoniale e della qualità del credito. Il CET1 ratio si conferma vicino al 14%, in linea con i target del piano strategico e ben sopra i requisiti regolamentari, garantendo solidità finanziaria in un contesto di domanda crescente di credito nel Nord Italia.

L’attenzione continua a digitalizzazione e diversificazione dei servizi alimenta la fiducia nel potenziale di sviluppo. Nell’ambito del piano strategico, la banca ha intensificato gli investimenti in tecnologie e wealth management (anche con l’acquisizione di Anima Holding), confermando un approccio innovativo e competitivo rispetto ai principali operatori italiani.

FAQ

P. Laurore

Esperto di finanza

Cofondatrice di HelloSafe e titolare di un master in finanza, Pauline ha una riconosciuta competenza in materia di finanza personale, che utilizza per aiutare gli utenti a comprendere meglio e ottimizzare le proprie scelte finanziarie. In HelloSafe, Pauline svolge un ruolo chiave nella progettazione di contenuti chiari ed educativi su risparmio, investimenti e finanza personale. Appassionata di educazione finanziaria, Pauline si impegna, con ogni contenuto che supervisiona, a fornire informazioni affidabili, trasparenti e imparziali per una gestione finanziaria indipendente e consapevole. A tal fine, ha testato oltre 100 piattaforme di trading per aiutare gli utenti di Internet a fare le scelte giuste.