Investire in oro: quali piattaforme scegliere in Italia nel 2025?

Investire in oro è una delle forme più antiche e sicure per proteggere il proprio portafoglio. La storia dell'oro è contrassegnata dal suo essere considerato bene rifugio nel corso dei secoli. Ciò grazie alle sue proprietà metalliche che lo rendono la prima opzione da scegliere durante periodi di incertezza economica e politica.

Ma come investire in oro fisico? Quando e perché conviene investire in oro?

Sono certamente tutte domande importanti che dovrai prendere in considerazione prima di decidere se un investimento in oro può essere adatto a te.

Top 9 migliori broker 2025 per investire nell’oro

Gold Avenue. La miglior piattaforma senza commissioni sulla rivendita di metalli preziosi.

Gold Avenue è considerata una delle migliori piattaforme per investire in oro fisico ed altri metalli preziosi come argento, platino e palladio. Particolarmente apprezzata è la possibilità di rivendere i metalli preziosi acquistati senza commissioni, tramite il programma Buyback di Gold Avenue.

Ecco un elenco di vantaggi che devi conoscere prima di scegliere Gold Avenue per acquistare oro:

• Qualità dei prodotti. Gold Avenue offre esclusivamente oro ed altri metalli preziosi di altissima qualità, provenienti da produttori di fama mondiale come PAMP, Heraeus e Valcambi.
• Diversificazione. Sulla piattaforma Gold Avenue puoi scegliere di acquistare diversi tipi di prodotti, tra cui lingotti, monete, barre d'oro ed altri oggetti.
• Sicurezza. Gold Avenue utilizza i più elevati standard di sicurezza per proteggere i metalli preziosi acquistati all'interno dei suoi caveau in Svizzera.
• Trasparenza. La piattaforma di Gold Avenue è molto facile da usare e fornisce informazioni molto precise sui prodotti che puoi acquistare.
• Servizio clienti. Il servizio clienti Gold Avenue è disponibile tramite email o telefono ed è attivo negli orari di ufficio dei giorni feriali.

Hard Asset Alliance. La miglior piattaforma per investire in oro fisico.

Hard Asset Alliance è una delle migliori piattaforme per acquistare oro fisico ed altri metalli preziosi come argento e platino.

Sulla piattaforma sono in vendita monete e lingotti d'oro e d'argento di purezza 999,9. Il cliente può scegliere la spedizione a domicilio oppure di utilizzare il servizio caveau per ottenere la massima sicurezza.

Perché scegliere Hard Asset Alliance per investire in oro:

• Possesso fisico. Quando scegli la piattaforma Hard Asset Alliance non stai investendo in contratti a pronti, ma detieni oro fisico. L'oro fisico, al contrario di altri strumenti finanziari derivati con sottostante il prezzo dell'oro, non può essere manomesso o contraffatto.
• Diversificazione del portafoglio. L'oro fisico è utile per diversificare il proprio portafoglio di investimento quando intendi ridurre l'esposizione al rischio e vuoi proteggerti dall'inflazione.
• Costi competitivi. Hard Asset Alliance offre commissioni competitive per l'acquisto e la vendita di oro fisico. Ciò significa che gli investitori possono ambire ad un rendimento maggiore sui loro investimenti.
• Accesso a diversi produttori. Sulla piattaforma Hard Asset Alliance hai la possibilità di scegliere tra vari produttori di oro fisico di altissima qualità.
• Sicurezza e trasparenza. Hard Asset Alliance spedisce l'oro o lo conserva in caveau. Ciò, unito al suo livello di trasparenza verso i clienti, fa in modo che gli investitori possano sentirsi completamente al sicuro.

Bitpanda. La piattaforma più versatile per investire in derivati e metalli preziosi tramite Bitpanda Metals

Nato come crypto exchange nel 2014, Bitpanda si è poi evoluta diventando una piattaforma a tutto tondo che offre diversi tipi di prodotti finanziari. In più, Bitpanda Metals permette di comprare, vendere e scambiare metalli preziosi in lingotti a partire da 1€.

Nel lungo elenco di prodotti di investimento CFD, Bitpanda ne offre 30 dedicati alle materie prime, tra cui un derivato che riproduce il prezzo dell'oro.

Perché investire in oro con Bitpanda? Il seguente è un elenco di motivazioni rilevanti:

• Accessibilità. La piattaforma di Bitpanda è nota per essere una delle più semplici da usare. Gli investitori meno esperti hanno la possibilità di comprare oro e speculare sul suo prezzo in pochi clic.
• Sicurezza. Bitpanda utilizza elevati standard di sicurezza, tra cui la crittografia SSL e l'autenticazione a due fattori (2FA). Questi strumenti consentono di garantire che i fondi degli utenti siano sempre utenti, così come le informazioni personali.
• Ampia scelta di asset. Oltre ad investire in oro, Bitpanda è un exchange per investire in criptovalute ed offre anche altri prodotti finanziari come azioni ed ETF.
• Acquisto di oro fisico. Bitpanda permette di comprare oro, argento, palladio e platino da parte dei migliori distributori, tra cui GVS, Philoro e Pro Aurum. Inoltre, offre la possibilità di conservare i tuoi beni all'interno di caveau Brink's.

Plus500. Il miglior broker per investire in oro (CFD) con spread ridotti

Plus500 è uno dei broker CFD più conosciuti e longevi sul mercato. Grazie alla regolamentazione ottenuta dai principali istituti di vigilanza, tra cui la FCA di Londra, Plus500 si è guadagnato la fama di essere una delle migliori piattaforme per investire. Inoltre, la società è quotata alla Borsa inglese.

Tra gli oltre 2500 prodotti derivati in cui investire, Plus500 permette di investire in circa 30 CFD relativi all'oro e a tutte le principali materie prime.

Scegli Plus500 per investire nell'oro e beneficia dei seguenti vantaggi:

• Spread bassi e trasparenti. La principale caratteristica di Plus500 è quella di applicare spread bassi e trasparenti, in modo tale che il trader sappia sempre in anticipo i costi del suo investimento.
• Servizio clienti multi-canale. Puoi contattare il servizio clienti Plus500 tramite chat in tempo reale, oppure inviando una mail. In più, puoi anche inviare messaggi su Whatsapp.
• Strumenti di trading. La piattaforma di Plus500 è facile da usare e consente di essere personalizzata in modo intuitivo. In più, la presenza di strumenti come lo stop loss garantito permette di evitare brutte sorprese pagando solo una piccola commissione.
• Sicurezza e affidabilità. Plus500 permette di investire in totale sicurezza, grazie all'autorizzazione ottenuta dalla CySec (#250/14).

Trade Republic. Il broker dalle commissioni fisse e basse per investire in oro.

Sebbene sia uno dei broker più recenti sul mercato, Trade Republic ha acquisito sin da subito una buona reputazione. La sua offerta di trading a zero commissioni e la piattaforma molto semplice da usare consente di investire in oro e molte altre opzioni di investimento.

Queste sono le motivazioni principali per cui dovresti scegliere Trade Republic se intendi investire nell'oro:

• Trading a zero commissioni. Trade Republic addebita una commissione fissa di solo un 1€ ad eseguito per coprire i costi di terze parti.
• Piattaforma user friendly. La piattaforma di Trade Republic, pur essendo dotato di funzionalità avanzate e strumenti di analisi tecnica, è considerata una delle piattaforme più semplici da usare. In particolare, l'applicazione mobile consente agli investitori di accedere alla piattaforma ovunque si trovino.
• Regolamentazione. Grazie alla regolamentazione di un'autorità di vigilanza finanziaria rilevante come la BaFin tedesca, Trade Republic garantisce la sicurezza dei fondi degli utenti fino a 100.000€ anche in caso di insolvenza.

Vantage. Il broker per investire in oro con leva elevata.

Vantage FX è un broker online di CFD che permette di investire nell'oro. Uno dei fattori più importanti da considerare è questo broker regolamentato in Australia dall'ASIC offre la possibilità di utilizzare leva finanziaria molto alta, a seconda del tipo di account che si sceglie e dai requisiti di margine dell'investitore.

Come investire in oro con Vantage? Assicurati prima di comprendere se è il broker giusto per te, leggendo quelli che sono i suoi vantaggi principali:

• Spread competitivi. Vantage FX offre spread piuttosto ridotti quando si tratta di fare trading di oro. Se hai intenzione di speculare sul prezzo dell'oro nel breve termine, ciò ti è utile per ridurre i costi di trading e massimizzare le potenzialità di rendimento.
• Tipi di conto. Vantage offre la possibilità di scegliere tra vari tipi di conto. Viene offerto anche un conto ECN con spread a partire da 0,0 pips. In più, vi è la possibilità di ottenere leva fino a 1:500 sulle principali coppie forex.
• Tutela dei fondi. I fondi dei clienti Vantage FX vengono detenuti in fondi separati rispetto a quelli del broker. Ciò ti tutela nel caso Vantage dovesse essere dichiarato insolvente.

eToro. Investi in oro seguendo i consigli dei pionieri del social trading

eToro è un broker di trading online tra i più famosi sul mercato. Consente di investire nell'oro e in un totale di 27 CFD dedicati al trading delle materie prime.

La sua piattaforma è pensata per i principianti ed è stata la prima a introdurre il concetto di social trading. Come in un social network dedicato, permette agli utenti di leggere e scambiarsi informazioni preziose. In più, la funzione di copy trading è ideale per chi vuole investire in oro aprendo le stesse posizioni degli investitori di maggior successo presenti sulla piattaforma.

Scegliere eToro come prossimo broker per investire in metalli preziosi significa ottenere le seguenti condizioni favorevoli:

• Varietà di strumenti. Su eToro puoi speculare sul prezzo dell'oro tramite i CFD oppure comprare ETF che replicano il prezzo dell'oro o contengono azioni di società impegnate nell'estrazione e nella lavorazione del metallo giallo.
• Community. La solitudine del trader è un concetto superato da eToro che propone un nuovo modello di social trading per scambiarsi opinioni ed idee di trading. In più, hai la possibilità di copiare automaticamente le operazioni dei trader più vincenti.
• Regolamentazione. eToro è un broker autorevole e dalla lunga storia sui mercati finanziari. Spiccano l'autorizzazione della nostra Consob, la licenza da parte di CySEC e FCA di Londra per garantire la sicurezza dei tuoi fondi e l'affidabilità dei servizi che offre.

Pepperstone. La piattaforma con spread ridotti e senza commissione di inattività

Un altro broker con sede in Australia apprezzato dagli utenti che desiderano un broker ECN a liquidità profonda è Pepperstone. Ciò garantisce che gli spread tra comprare e vendere oro siano tra i più bassi del mercato.

I servizi offerti da Pepperstone non sono adatti ai principianti e non c'è nemmeno la possibilità di imparare vista l'assenza di materiale didattico disponibile sul sito.

In ogni caso, i trader più esperti possono beneficiare di condizioni molto favorevoli, tra cui:

• Spread bassi. Pepperstone offre spread competitivi sul trading di oro. Ciò consente agli investitori di risparmiare sui costi delle operazioni.
• Nessuna commissione di inattività. A differenza di altri broker di trading online, Pepperstone non addebita commissioni se non effettui operazioni per un periodo prolungato di tempo.
• Liquidità profonda & ECN. Il sistema utilizzato dal broker Pepperstone e l'aiuto della liquidità profonda permette un'esecuzione sul mercato più veloce e a prezzi più competitivi evitando fenomeni poco piacevoli come lo slippage.

XTB. Il broker con il maggior numero di webinar disponibili.

XTB è uno dei broker leader in Europa per fare trading di FX e CFD. Pur presentando una selezione scarsa di materie prime rispetto ad altri competitor, consente comunque di speculare sul prezzo dell'oro tramite il CFD che ne replica il prezzo ufficiale del CME.

Perché dovresti investire in oro scegliendo la piattaforma di XTB? Te lo spiego nei seguenti punti:

• Piattaforma intuitiva e diversificata. Con oltre 5800 strumenti finanziari disponibili, hai una scelta praticamente infinita per fare trading, non solo su CFD, ma anche su azioni & ETF senza commissioni.
• Formazione. La quantità di webinar presente nella sezione didattica di XTB consente di imparare le basi del trading se sei un principiante e di migliorare le tue conoscenze se hai già un po' di esperienza.
• Regolamentazione. XTB possiede le autorizzazioni delle principali autorità di vigilanza finanziarie ed è regolata da CySEC in Europa e FCA nel Regno Unito.

Perché investire in oro nel 2025?

L'oro è un investimento sempre attuale. Anche se è lecito chiedersi se conviene investire nell'oro nel 2025, ci sono molte ragioni per cui ha senso.

In coerenza con quella che è la performance storica dell'oro in situazioni analoghe, vediamo quali sono le motivazioni più rilevanti per investire nell'oro nel 2025:

1. Inflazione. L'oro è considerato un bene rifugio che può aiutare a proteggere il potere d'acquisto degli investimenti durante periodi di inflazione. Il ritorno dell'inflazione, spinto da ritorno dei consumi post-Covid con offerta ridotta e dalla guerra Russia-Ucraina sta spingendo oro ed altre materie prime al rialzo, provocando inflazione.
2. Incertezza economica. In un'epoca di incertezza economica, l'oro può offrire un'opzione di investimento stabile. L'oro è stato tradizionalmente utilizzato come rifugio sicuro durante periodi di crisi finanziarie, come dimostrato durante la recente pandemia di COVID-19. Inoltre, l'aumento dei tassi di interesse da parte delle banche centrali per contrastare l'inflazione sta portando alcune delle economie più importanti al mondo molto vicino alla recessione.
3. Diversificazione del portafoglio. L'oro ha una bassa correlazione con altre asset class come le azioni e le obbligazioni, il che lo rende un'opzione interessante per la diversificazione del portafoglio. Gli investitori possono utilizzare l'oro per ridurre il rischio complessivo del loro portafoglio.
4. Domanda globale. La domanda di oro rimane forte in tutto il mondo, con l'India e la Cina che rappresentano i maggiori consumatori del metallo giallo. Ciò significa che l'oro può offrire un'opzione di investimento stabile e sostenibile a lungo termine.
5. Potenziale apprezzamento del prezzo. Negli ultimi anni, il prezzo dell'oro è stato relativamente stabile, ma ci sono alcune previsioni che suggeriscono che il prezzo dell'oro potrebbe aumentare nel 2023. Ciò potrebbe offrire un'opportunità di investimento interessante per gli investitori che cercano di ottenere un ritorno sul loro investimento.

Come e quando investire in oro?

Sebbene si possa dimostrare come investire in oro sia profittevole nel lungo termine, è importante scegliere il timing corretto.

Come tutte le asset class, anche il prezzo dell'oro può essere volatile ed oscillare in modo significativo nel trading di breve termine. Inoltre, le prestazioni passate non sono garanzia di quelle future.

Un altro fattore negativo da considerare quando vuoi investire nell'oro è che non produce reddito o dividendi. Al contrario di bond e azioni, infatti, il solo possesso di oro non garantisce una rendita passiva. L'unica possibilità per guadagnare da un investimento in oro è quella di vendere ad un prezzo superiore a quello dell'acquisto.

Quali sono i pro e i contro di investire in oro?