Quali sono i migliori broker CFD in Italia nel 2024?

Investire con i migliori broker CFD è diventata una pratica molto popolare tra gli italiani negli ultimi anni. Questi strumenti ti permettono di effettuare transazioni su numerosi mercati con pochi clic e con un capitale ridotto. Tuttavia, i CFD sono strumenti a leva che comportano un rischio significativo per il tuo capitale. Pertanto, devono essere utilizzati con cautela a causa dell'alta volatilità dei mercati, che può comportare perdite consistenti.

Ma come scegliere correttamente un broker CFD in base alle proprie esigenze e al proprio profilo di rischio? Quali sono attualmente i migliori broker CFD sul mercato e i broker regolamentati in Italia?

Scopri tutto ciò che devi sapere sul trading di CFD e sui migliori broker nella nostra guida dettagliata. L'obiettivo finale è individuare quale sarà la tua prossima piattaforma per il trading online di questi strumenti finanziari.

Migliori broker CFD - Classifica 2024

Vantage FX - Il miglior broker CFD con leva fino a 1:500

Caratteristiche	Dettagli
Sede legale	Australia
Deposito minimo	50€
Autorizzazioni	ASIC
Strumenti di trading	MetaTrader 4 MetaTrader 5 Vantage FX mobile
CFD disponibili	CFD Forex CFD azioni CFD indici CFD materie prime CFD criptomonete
Account demo	Sì
Copy Trading	No
Leva finanziaria	Da 1:2 a 1:500
Spese	Spreads da 0.0 pip (forex)
Servizio clienti	Disponibile 24/7 tramite chat live, email e telefono
Recensioni verificate su TrustPilot	3.5/5

Vantage FX è principalmente un broker specializzato in CFD. Le avanzate funzionalità di analisi e gli strumenti di supporto decisionale di Vantage FX lo rendono un broker CFD adatto per investitori sia principianti che esperti.

Le commissioni offerte da Vantage FX sono nella media di quanto si può trovare tra i concorrenti, ma questa mancanza di competitività è ampiamente compensata dalla qualità delle opzioni disponibili.

Per finire, si apprezza la qualità particolarmente elevata delle applicazioni di trading offerte da Vantage, nonché la presenza di contenuti didattici per principianti.

IG: il broker specializzato in CFD, Turbo e derivati.

Caratteristiche	Dettagli
Sede legale	Londra
Deposito minimo	300€
Autorizzazioni	ASIC, JFSA, MAS, FINMA, FCA, FMA, CFSA, FSCA, BMA
CFD disponibili	CFD Forex CFD azioni CFD indici CFD materie prime CFD cripto
Altri strumenti	Turbo24
Strumenti di trading	MetaTrader 4  ProRealTime IG Webtrader
Account demo	Sì
Copy Trading	No
Leva finanziaria	Da 1:2 a 1:30
Spese	Spreads a partire da 0.06 pips (Forex)
Servizio clienti	Email Chat Ticket
Recensioni verificate su TrustPilot	3.7/5

IG, leader mondiale nel trading di CFD, consente ai trader di speculare sull'aumento o sul calo dei mercati senza possedere gli asset sottostanti. Con oltre 17.000 strumenti finanziari disponibili, inclusi azioni, indici, materie prime e criptovalute, IG offre un accesso flessibile a una vasta gamma di mercati con spread competitivi a partire da 0,6 pips sul Forex e 0,1 punti sugli indici.

Grazie a tassi di margine vantaggiosi, i trader possono aprire posizioni immobilizzando solo una parte del loro capitale, gestendo allo stesso tempo i rischi con strumenti come la protezione dal saldo negativo. IG offre piattaforme e app mobili premiate, che consentono di fare trading in qualsiasi momento, con avvisi personalizzati per seguire le tendenze del mercato.

I trader principianti possono usufruire di un servizio clienti attivo 24/7 e di corsi di formazione tramite IG Academy. L'apertura di un conto CFD è gratuita e senza impegno, con dimensioni minime degli ordini ridotte per i nuovi utenti.

Pepperstone - il miglior broker CFD no dealing desk

Caratteristiche	Dettagli
Sede legale	Melbourne
Deposito minimo	200€
Autorizzazioni	CySEC, BaFin, FCA, DESA, AMF, CONSOB
CFD disponibili	CFD Forex CFD azioni CFD indici CFD materie prime CFD cripto
Altri strumenti	Nessuno
Strumenti di trading	MetaTrader 4 MetaTrader 5 cTrader
Account demo	Sì
Copy Trading	No
Leva finanziaria	Da 1:2 a 1:30
Spese	Spreads da 0.069 pips (Forex) a 13.81 pips (oro)
Servizio clienti	Telefono Email Chat 24 ore su 24, 7 giorni su 7
Recensioni verificate su TrustPilot	4.7/5

Pepperstone è un broker australiano specializzato nel trading di CFD. È anche uno dei più completi e popolari sul mercato italiano. Si apprezza in particolare la possibilità di utilizzare diverse piattaforme di trading, tra cui cTrader e MetaTrader.

Anche i costi e le commissioni proposte da Pepperstone sono competitive, in particolare con il conto Razor, riservato agli investitori più esperti.

Questo broker offre anche un servizio clienti di qualità, nonché diverse risorse formative che permettono di migliorare le proprie competenze in materia di CFD o di imparare a fare trading.

XTB - Un broker CFD autorizzato da molti istituti finanziari

Caratteristiche	Dettagli
Sede legale	Varsavia
Deposito minimo	100€
Autorizzazioni	FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC
CFD disponibili	CFD Valute CFD Indici CFD Azioni CFD ETF CFD Materie prime CFD Criptomonete
Altri strumenti	Azioni ETF
Strumenti di trading	XStation
Account demo	Sì
Copy Trading	No
Leva finanziaria	Da 1:2 a 1:30
Spese	Spreads da 0.0035 (Forex) a 0.78 (Criptomonete)
Servizio clienti	Email Telefono 24 ore su 24, giorni feriali
Recensioni verificate su TrustPilot	4/5

Il broker di CFD XTB è senza dubbio uno dei più popolari attualmente in Italia, e questo per diverse ragioni.

Grazie a oltre 20 anni di esperienza, infatti, questo intermediario finanziario è considerato un broker CFD affidabile. L'iscrizione al sito è sia semplice che veloce e il broker propone anche strumenti formativi di qualità.

Naturalmente, XTB è anche un broker CFD sicuro in quanto regolamentato da diverse autorità. Ti permetterà quindi di investire tramite CFD su molti mercati con commissioni variabili a seconda degli asset scelti.

Bitpanda - Il broker CFD dalla piattaforma semplice ed intuitiva

Caratteristiche	Dettagli
Sede legale	Vienna
Deposito minimo	25€
Autorizzazioni	Autorità per i Mercati Finanziari Austriaca (FMA)
CFD disponibili	CFD Forex CFD azioni CFD indici CFD materie prime CFD criptovalute
Altri strumenti	Azioni, ETF e metalli preziosi (oro, argento e platino)
Programmi di trading	Bitpanda Pro
Account demo	Sì
Copy Trading	Sì
Leva finanziaria	Fino a 1:5
Spese e commissioni	Fino ad un massimo di 1,49%
Servizio clienti	Email Telefono Chat in tempo reale Disponibili 24/7
Recensioni verificate su TrustPilot	4,1/5

Bitpanda è una piattaforma di trading che offre una vasta gamma di strumenti finanziari, tra cui i Contratti per Differenza (CFD). Grazie alla sua interfaccia intuitiva, gli utenti possono facilmente accedere a diversi mercati finanziari, come azioni, indici, materie prime, criptovalute e valute estere.

La principale caratteristica di Bitpanda CFD è quella di permettere ai trader di speculare sui movimenti dei prezzi degli asset senza possederli fisicamente. Inoltre, la piattaforma offre la possibilità di utilizzare la leva finanziaria, consentendo agli utenti di ampliare il proprio potenziale profitto.

Bitpanda fornisce anche strumenti avanzati di analisi tecnica e fondamentale, così come notizie di mercato e dati in tempo reale. In generale, Bitpanda CFD è una soluzione completa per coloro che cercano un broker affidabile e facile da usare per il trading di CFD.

eToro - Il broker CFD specialista del social trading

Caratteristiche	Dettagli
Sede legale	Tel Aviv
Deposito minimo	250€
Autorizzazioni	CySEC, FCA, ASIC, AMF
CFD disponibili	CFD Azioni CFD Cripto CFD Forex CFD Materie prime CFD Indici
Altri strumenti	Azioni ETF Cripto
Strumenti di trading	Piattaforma eToro Applicazione mobile eToro
Account demo	Sì
Copy Trading	Sì
Leva finanziaria	Da 1:2 a 1:30
Spese	Spreads da 0.0042% (Forex) a 1% (Cripto)
Servizio clienti	Ticket online
Recensioni verificate su TrustPilot	4.3/5

eToro è un'altra piattaforma di trading di CFD particolarmente popolare sul mercato italiano. La sua interfaccia ha il vantaggio di essere particolarmente user friendly e facile da usare anche per i principianti. Inoltre, include un numero sufficiente di funzionalità per fare i primi passi, ma anche per migliorare nel trading di CFD.

Oltre ad offrire una formazione di qualità per i nuovi trader, il broker di CFD eToro propone anche social trading e copy trading. Grazie a queste funzionalità, potrai copiare le strategie dei migliori trader e persino interagire con loro.

Admiral Markets - Il broker CFD ideale per i principianti

Caratteristiche	Dettagli
Sede legale	Estonia
Deposito minimo	200€
Autorizzazioni	FCA, MiFID
CFD disponibili	CFD Azioni CFD ETF CFD Obbligazioni CFD Valute CFD Indici CFD Materie prime CFD Cripto
Altri strumenti	Nessuno
Strumenti di trading	MetaTrader 4 MetaTrader 5 MetaTrader WebTrader MetaTrader Edition Supreme
Account demo	Sì
Copy Trading	Sì
Leva finanziaria	Da 1:2 a 1:30
Spese	Spreads da 0.6 pips (Forex) a 20 pips (oro)
Servizio clienti	Email Telefono (dalle 9 alle 18, giorni feriali) Chat in tempo reale (24 ore su 24)
Recensioni verificate su TrustPilot	4.6/5

Il broker di CFD britannico Admiral Markets è un intermediario molto affidabile. È adatto soprattutto ai principianti grazie ai suoi diversi corsi di trading forex e sui CFD.

Admiral Markets offre anche la piattaforma di trading MetaTrader, che è conosciuta come una delle più avanzate e valide per il trading CFD. A nostro avviso, Admiral Markets è un intermediario online affidabile. Si adatta molto bene ai principianti grazie alla sua offerta di formazione diversificata sul trading forex e CFD.

Un altro vantaggio della piattaforma Admiral Markets per il trading CFD riguarda i suoi spread particolarmente vantaggiosi.

Cosa sono i CFD?

La sigla CFD è l'abbreviazione di Contract For Difference, in italiano contratto per differenza.

Un CFD è uno strumento finanziario appartenente alla categoria dei prodotti derivati. Il valore di un CFD si basa infatti sulle performance di uno o più asset sottostanti. Gli asset rappresentati da un CFD possono essere diversi, come ad esempio azioni, indici, valute, materie prime, obbligazioni o criptovalute.

Una delle particolarità dei CFD è che consentono di speculare sia sul rialzo che sul ribasso dei prezzi di un asset finanziario.

Il profitto o la perdita generati alla chiusura della posizione corrispondono alla differenza tra il prezzo dell'asset al momento dell'acquisto e il prezzo di quest'ultimo al momento della vendita.

Uno dei vantaggi dei miglior broker di CFD è che ti danno l'accesso non solamente a uno, ma a una grande varietà di mercati finanziari. Ecco i principali tipi di attività che puoi negoziare con i CFD:

• Le azioni italiane e internazionali
• Gli ETF che replicano un indice azionario
• Le coppie di valute del mercato forex
• Le materie prime, tra cui i metalli preziosi come l'oro, l'argento o il palladio, il petrolio, il gas, il rame, il grano, il cotone o lo zucchero;
• Le principali criptovalute, tra cui Bitcoin, Ethereum, Ripple, Cardano;
• I principali indici mondiali, come Nasdaq, S&P 500, Euro Stoxx 50, DAX 30 o Dow Jones;
• Altri asset, tra cui il mercato dei titoli di Stato e le opzioni.

Come scegliere il miglior broker di CFD?

Per scegliere il miglior broker di CFD devi fare attenzione a diversi criteri, tra cui:

• Sicurezza e regolamentazione. Come per ogni altro tipo di transazione, il trading di CFD necessita una certa sicurezza. Devi verificare che le tue informazioni personali siano protette. Inoltre, devi controllare che il broker di CFD sia autorizzato da istituti di vigilanza come CONSOB, FCA, CySEC o ASIC. Queste autorità di regolamentazione garantiscono che il broker che usi sia legale.
• Prodotti finanziari offerti. Il tipo di mercato su cui puoi investire con i CFD può variare da un broker all'altro. Pertanto, prima di scegliere il broker CFD con cui lavorare, è importante verificare l'elenco degli asset disponibili. Ciò ti permetterà di diversificare i tuoi investimenti.
• Commissioni e spread. Effettuare transazioni con i CFD comporta l'addebito di commissioni o di spread, i quali costituiscono il guadagno del broker. Tuttavia questi costi possono variare da un broker CFD all'altro, in modo più o meno significativo, ma anche a seconda degli asset che si negoziano e degli orari di trading.
• Piattaforme di trading offerte. I broker di CFD possono offrirti una o più piattaforme su cui effettuare le tue operazioni. A seconda del tuo livello di conoscenza ed esperienza ti converrà dunque scegliere un broker CFD che propone una piattaforma user friendly e facile da usare o un broker che propone una piattaforma professionale per implementare strategie di trading più avanzate.
• Funzionalità e strumenti di analisi. Naturalmente, più strumenti di supporto alla decisione o di analisi avrai a disposizione, più sarai in grado di implementare strategie efficaci sui CFD. Si dovrà prestare particolare attenzione alla possibilità di avere a disposizione grafici personalizzabili con diversi indicatori tecnici, notizie sull'economia, un account di simulazione o l'opzione di fare social trading.

Quali sono i rischi di investire nei CFD?

L'uso dei CFD per il trading online comporta un rischio significativo di perdita di capitale. Ricordiamo, infatti, che attualmente più dell'80% dei conti di trader che utilizzano questi prodotti derivati registrano perdite. Prima di impegnarsi nel trading di questi prodotti derivati, è importante essere consapevoli di questi rischi e non investire mai capitale di cui si potrebbe avere bisogno.

Anche se ogni tipo di investimento comporta un certo rischio, investire in CFD presenta alcuni rischi specifici che devi conoscere prima di iniziare.

I due principali rischi del trading sui CFD sono i seguenti:

• La perdita di capitale. Ovviamente, il rischio più importante dell'investimento in CFD riguarda la perdita del tuo capitale. Questo rischio è anche maggiore se utilizzi la leva finanziaria. Per proteggerti da questo rischio, investi solo il denaro che sei disposto a perdere.
• La volatilità dei mercati. Il secondo principale rischio del trading di CFD riguarda la rapida evoluzione e la volatilità dei mercati. Un'evoluzione drastica e sfavorevole del mercato può avere un effetto significativo sul tuo saldo.

Broker CFD: Come iniziare

Ora che sai quali sono i migliori broker CFD e quali sono i per come scegliere quello che risponde al meglio alle tue esigenze, ti proponiamo di scoprire passo passo come iniziare a fare trading con il broker di CFD online Pepperstone.

1. Accedi alla pagina iniziale del sito Pepperstone e clicca su "Apri un conto reale".
2. Compila il modulo di apertura del conto scegliendo un nome utente e una password e inserendo le tue informazioni personali.
3. Svolgi i test di idoneità per definire il tuo profilo di investitore. Il questionario da compilare consente infatti a questo broker di determinare se il trading di CFD è adatto a te.
4. Conferma il tuo account inviando una copia del tuo documento d'identità o passaporto, insieme a un estratto conto bancario o una bolletta dell'energia elettrica risalente a non più di 3 mesi fa col tuo nome e cognome.
5. Effettua il primo deposito in modo da disporre del capitale necessario per il trading di CFD.
6. Cerca gli asset sui quali vuoi investire e segui le istruzioni sullo schermo in modo da effettuare il tuo primo ordine di CFD.

Quali commissioni si applicano al trading di CFD?

Quando utilizzi un broker di CFD per fare trading online sei soggetto al pagamento di varie commissioni. Vediamo quali sono:

• Spread. Lo spread bid-ask corrisponde alla differenza tra il prezzo di acquisto e di vendita di un prodotto e rappresenta il margine di guadagno del broker.
• Commissioni. Se decidi di utilizzare i CFD per negoziare azioni o forex, spesso dovrai anche pagare una commissione. A seconda del broker, questa commissione può essere fissa, variabile o ibrida, ovvero con una parte fissa e una variabile.
• Swap. Si tratta di un importo addebitato dal broker alle posizioni aperte che non sono state chiuse prima della chiusura giornaliera del mercato.
• Inattività. Alcuni broker di CFD addebitano anche una commissione di inattività dopo alcuni mesi in cui non effettui operazioni. Se decidi di prenderti una pausa dal trading, puoi evitare di pagare questa commissione prelevando l'intero capitale disponibile sul conto.
• Prelievo o deposito. A seconda della modalità di deposito e prelievo scelta, potrebbero essere applicate commissioni specifiche sotto forma di un importo forfettario o percentuale.
• Canone mensile. Alcuni broker addebitano un canone mensile per la gestione del conto o per la sottoscrizione di alcuni servizi premium, tra cui l'accesso ad informazioni privilegiate (si pensi al flusso dati di Bloomberg) o all'utilizzo di piattaforme professionali.

Perché investire con un broker CFD?

Fare trading con un broker CFD offre parecchi vantaggi, tra cui:

• Possibilità di vendere allo scoperto. Con i CFD puoi investire al rialzo o al ribasso sull'asset sottostante che hai scelto. Questo permette dunque di approfittare di maggiori opportunità e di realizzare dei profitti anche quando il mercato è in ribasso.
• Leva. La leva finanziaria offerta dai broker CFD permette di negoziare con una somma superiore al vtuoostro capitale reale iniziale e in questo modo di aumentare le possibilità di guadagno (ma anche di perdita, attenzione!).
• Possibilità di investire poco capitale. I CFD, contrariamente ai mercati finanziari classici, permettono di investire su dei contratti anche con poco capitale.
• Vasta scelta. Come abbiamo visto prima, i CFD sono dei contratti che ti permettono di investire su una vasta gamma di prodotti finanziari e su qualunque altro mercato.
• Commissioni competitive. Le spese di negoziazione sui CFD sono relativamente basse in rapporto alle commissioni applicate su altri prodotti finanziari come le azioni.
• Numerose strategie possibili. Infine, grazie a un broker CFD sei in grado di implementare diversi tipi di strategie in base alle tue esigenze, al tuo profilo di rischio e al tempo che dedicherai a questa attività. In quanto privi di una scadenza precisa, i CFD consentono infatti di realizzare strategie a breve, medio o lungo termine.

Quali strumenti sono disponibili sulle piattaforme di trading di CFD?

I migliori broker di CFD offrono l'accesso a vari tipi di strumenti di trading. Questi strumenti godono di un ruolo decisivo per semplificare e migliorare il tuo percorso nel trading online, affinché aumentino le probabilità che tu diventa profittevole nel lungo periodo.

• Corsi di trading online
• Account demo gratuito
• Grafici complessi e personalizzabili per l'analisi tecnica
• Trend di mercato
• Notizie economiche e analisi fondamentale
• Moduli di social trading e copy trading
• Pareri e analisi degli esperti
• Altri strumenti che permettono di calcolare profitti e perdite

I broker CFD sono sicuri?

Sebbene non esista alcuna garanzia di non perdere il proprio capitale quando si pratica il trading di CFD, possiamo affermare che i broker CFD che abbiamo citato in precedenza sono molto sicuri.

Essendo infatti regolamentati dalle autorità competenti, questi broker garantiscono una conservazione sicura dei vostri dati personali e transazioni finanziarie sicure.

Le regole imposte dalle diverse autorità di regolamentazione possono variare da un'organizzazione all'altra. Attualmente, le più esigenti sono FCA, NFA o CFTC. Queste ultime impongono in particolare:

• La segregazione dei fondi dei clienti privati al di fuori della banca del broker in modo da proteggerli in caso di fallimento.
• Una limitazione delle leve finanziarie per evitare perdite significative del capitale in caso di aumento della volatilità del mercato.
• La protezione contro il saldo negativo con una regolamentazione nella richiesta dei margini e con una chiusura automatica delle posizioni in caso di perdite troppo elevate.

Broker CFD autorizzati CONSOB: quali sono?

Anche se i broker CFD regolamentati da altre autorità di controllo sono comunque affidabili, alcuni brokers godono dell'autorizzazione della CONSOB italiana.

• Pepperstone. Questo broker dispone di molte autorizzazioni in Europa fra cui quelle della CySEC e della BaFin. Infatti, è autorizzato anche dalla CONSOB e dall'APCR.
• Vantage FX. Anche questo broker australiano gode di una regolamentazione in Europa. È specializzato nel trading di CFD sul forex.
• eToro. Il leader del social trading è ovviamente autorizzato sul continente europeo e in tutto il mondo. Presenta la particolarità di permettere il copy trading.
• XTB. Anche questo broker di CFD polacco ha ottenuto un accordo europeo ed è quindi un broker di trading affidabile.
• Admiral Markets. Questo broker di CFD gode di una certificazione per l'Italia. Inoltre, offre spreads competitivi e una vasta gamma di attività sulle quali investire.
• AvaTrade. Quest'altro broker di CFD è anch'esso autorizzato in Italia dalla CONSOB. Gode inoltre di altre regolamentazioni in Giappone, in Irlanda e in Australia.

Quali tasse si applicano sul trading di CFD in Italia?

In Italia la tassazione sui guadagni di trading di CFD (Contratti per Differenza) noti anche come plusvalenze finanziarie, sono soggetti all'imposta nota come capital gain. Il capital gain è una tassa ad aliquota fissa del 26% sui guadagni realizzati durante l'anno.

Supponiamo che tu sia un trader di CFD in Italia e abbia guadagnato 10.000 euro durante l'anno. Questi guadagni sono considerati redditi di natura finanziaria e dovrai pagare un'imposta di 2.600 euro (10.000 x 26%) sui tuoi guadagni di trading in CFD.

Come funziona un conto demo di un broker CFD

I migliori broker CFD offrono la possibilità di utilizzare le loro piattaforme con un account demo gratuito al fine di comprendere il funzionamento della "stanza dei bottoni". Inoltre, aprire un conto demo serve anche a provare le strategie di trading e comprendere se quest'attività può essere redditizia senza utilizzare soldi veri.

• eToro. L'account demo di eToro permette di negoziare i CFD con un capitale virtuale di 100 000€. È poi possibile passare a un conto reale in pochi clic.
• Admiral Markets. Il conto demo di questo broker CFD permette di coprire molti mercati, tra cui forex, indici, azioni, materie prime e criptovalute. Puoi anche scegliere in prima persona l'ammontare del tuo account virtuale affinché sia il più fedele possibile al denaro reale che intendi investire.
• XTB. Per finire, anche quest'altro broker offre un conto demo gratuito che è utilizzabile per una durata massima di 4 mesi. Questo account dispone di eccellenti strumenti di trading così come di un servizio di analisi dei mercati.

La nostra opinione sui migliori broker CFD

I broker CFD rappresentano una reale alternativa all'investimento tradizionale. Tuttavia, devono essere usati con cautela a causa della leva finanziaria che può aumentare i guadagni ma anche le perdite.

I CFD hanno il vantaggio di permetterti di investire su una vasta gamma di mercati: azioni, ETF, materie prime, valute, criptovalute o obbligazioni. Offrono anche la possibilità di effettuare operazioni di vendita allo scoperto scommettendo sulla discesa del prezzo dell'asset scelto, consentendo quindi di trarre vantaggio da tutti i movimenti del mercato.

Di contro, è fondamentale essere in grado di scegliere con cura il broker con cui si lavora per beneficiare degli strumenti necessari al successo delle operazioni e alla sicurezza dei propri fondi.