[Investimenti] Quali sono i Paesi del mondo in cui le famiglie investono di più nel mercato azionario?
In un momento in cui i mercati finanziari sono caratterizzati da una maggiore volatilità, l'interesse delle famiglie per il mercato azionario rimane un indicatore chiave della fiducia economica. Questo studio analizza 32 Paesi in cui le famiglie destinano una quota significativa dei loro risparmi alle azioni e ad altri prodotti di investimento. Analizzando le dinamiche culturali, economiche e normative, fa luce sui fattori che alimentano questo entusiasmo. Esistono notevoli differenze da un continente all'altro.
Buono a sapersi
I dati presentati in questa mappa sono i più recenti disponibili, a partire dal 2023 o 2024. Poiché non esistono statistiche ufficiali in materia, c'è un margine di errore tra il 5 e il 10% dovuto alle fluttuazioni nella proprietà degli asset di borsa e alla difficoltà di stimare il numero di tali proprietari. Le cifre comprendono gli investitori che possiedono direttamente un portafoglio di azioni, ma anche le persone che investono indirettamente in attività di borsa attraverso vari veicoli finanziari (come le assicurazioni sulla vita, ad esempio).
Gli Stati Uniti, il Canada e l'Australia sono i Paesi con i tassi di possesso azionario più elevati
Un'analisi dei tassi di possesso di azioni del mercato azionario rivela forti disparità tra i vari continenti. In Nord America, le famiglie hanno i tassi più alti, con il 55% negli Stati Uniti e il 49% in Canada, a testimonianza di una forte cultura dell'investimento. L'Oceania segue questa tendenza, con il 37% in Australia e il 31% in Nuova Zelanda. In Europa ci sono differenze significative: i Paesi nordici come la Svezia (22%) e la Finlandia (18,7%) sono davanti a grandi economie come la Francia (15,1%) e la Germania (14,2%).
In Asia, i tassi rimangono complessivamente modesti, nonostante centri finanziari dinamici come Hong Kong (13,8%) e Giappone (15,2%). Infine, i Paesi emergenti dell'America Latina e dell'Africa, come il Brasile (8%) e il Marocco (0,5%), presentano livelli molto più bassi, a testimonianza di mercati finanziari ancora in via di sviluppo.
| Posizione | Paese | Tasso di partecipazione azionaria |
|---|---|---|
| 1 | Stati Uniti | 55% |
| 2 | Canada | 49% |
| 3 | Australia | 37% |
| 4 | Regno Unito | 33% |
| 5 | Nuova Zelanda | 31% |
| 6 | Svezia | 22% |
| 7 | Russia | 21% |
| 8 | Finlandia | 18,7% |
| 9 | Svizzera | 17,6% |
| 10 | Irlanda | 17% |
| 11 | Vietnam | 16,4% |
| 12 | Giappone | 15,2% |
| 13 | Francia | 15,1% |
| 14 | Portogallo | 14,5% |
| 15 | Germania | 14,2% |
| 16 | Paesi Bassi | 14% |
| 17 | Sudafrica | 14% |
| 18 | Hong Kong | 13,8% |
| 19 | Taiwan | 12,5% |
| 20 | Spagna | 12,5% |
| 21 | Singapore | 8,3% |
| 22 | Brasile | 8% |
| 23 | Italia | 7% |
| 24 | Cina | 7% |
| 25 | India | 6% |
| 26 | Austria | 5,6% |
| 27 | Belgio | 5,0% |
| 28 | Polonia | 4,9% |
| 29 | Argentina | 4,9% |
| 30 | Filippine | 1,5% |
| 31 | Messico | 1,2% |
| 32 | Marocco | 0,5% |
Il consiglio degli esperti
Pauline Laurore, esperta di finanza di HelloSafe:
"La differenza nella partecipazione al mercato azionario tra i vari Paesi può essere spiegata da una combinazione di fattori strutturali. In Paesi come gli Stati Uniti e il Canada, l'investimento azionario è profondamente integrato nei piani di risparmio pensionistico - attraverso i fondi pensione - e sostenuto da forti incentivi fiscali. La cultura finanziaria è più sviluppata e l'accesso ai mercati è facilitato da piattaforme a basso costo e da una regolamentazione favorevole. Al contrario, in molti Paesi emergenti le infrastrutture finanziarie sono meno mature, i prodotti d'investimento non sono molto diffusi e i risparmi sono ancora indirizzati principalmente verso immobili o attività non rischiose. Anche in Paesi altamente popolati come l'India e la Cina, il basso livello di penetrazione del mercato azionario (6-7%) dimostra che esiste un notevole potenziale di crescita, a condizione che vengano superati gli ostacoli educativi, tecnologici e istituzionali".
Stati Uniti, Cina e India in cima alla lista delle nazioni con il maggior numero di investitori in borsa
Un'analisi del numero assoluto di detentori di azioni rivela differenze significative tra i Paesi in termini di demografia e sviluppo economico. Nel Nord America, gli Stati Uniti dominano con oltre 185 milioni di investitori, ben prima del Canada (19 milioni). In Asia, sebbene la percentuale di investitori sia inferiore, il volume è impressionante a causa della popolazione: Cina (98,7 milioni) e India (85,8 milioni) sono tra i leader mondiali.
In Europa, le cifre sono più modeste nonostante le economie avanzate: spiccano il Regno Unito (22 milioni) e la Germania (11,8 milioni), mentre la Francia conta 10,2 milioni di titolari. In America Latina, il Brasile spicca con 17,1 milioni di investitori, ben al di sopra dei suoi vicini. Infine, in Africa, il Sudafrica è in testa con 8,47 milioni di investitori, in contrasto con le cifre molto più basse del Marocco (189.500). Questi dati rivelano l'influenza combinata del tenore di vita, della cultura dell'investimento e del peso demografico.
| Posizione | Paese | Numero totale di azionisti |
|---|---|---|
| 1 | Stati Uniti | 185 350 000 |
| 2 | Cina | 98 700 000 |
| 3 | India | 85 800 000 |
| 4 | Russia | 30 450 000 |
| 5 | Regno Unito | 22 110 000 |
| 6 | Canada | 19 110 000 |
| 7 | Giappone | 18 696 000 |
| 8 | Brasile | 17 120 000 |
| 9 | Vietnam | 16 236 000 |
| 10 | Germania | 11 814 400 |
| 11 | Francia | 10 268 000 |
| 12 | Australia | 9 620 000 |
| 13 | Sudafrica | 8 470 000 |
| 14 | Spagna | 5 937 500 |
| 15 | Italia | 4 116 000 |
| 16 | Taiwan | 2 937 500 |
| 17 | Paesi Bassi | 2 478 000 |
| 18 | Svezia | 2 310 000 |
| 19 | Argentina | 2 254 000 |
| 20 | Polonia | 1 837 500 |
| 21 | Filippine | 1 755 000 |
| 22 | Nuova Zelanda | 1 612 000 |
| 23 | Svizzera | 1 548 800 |
| 24 | Messico | 1 536 000 |
| 25 | Portogallo | 1 479 000 |
| 26 | Finlandia | 1 028 500 |
| 27 | Hong Kong | 1 021 200 |
| 28 | Irlanda | 901 000 |
| 29 | Belgio | 590 000 |
| 30 | Austria | 509 600 |
| 31 | Singapore | 473 100 |
| 32 | Marocco | 189 500 |
Stati Uniti, India e Brasile: i tre migliori rendimenti dei mercati azionari negli ultimi 10 anni
L'analisi dei rendimenti annualizzati su 10 anni mostra che gli Stati Uniti, con l'S&P 500, restano in testa con un rendimento del 16,89%, che ne fa uno degli indici più performanti del periodo. I mercati emergenti, in particolare Brasile e India, seguono a ruota, con rendimenti vicini al 15,9%, offrendo un potenziale interessante nonostante la loro volatilità. Anche il Vietnam e la Nuova Zelanda si sono distinti con rendimenti di tutto rispetto, anche se più contenuti (12,22% e 10,66%).
D'altro canto, mercati come il Regno Unito (2,67%) e la Spagna (1,65%) hanno registrato performance molto inferiori, suggerendo una crescita meno dinamica nel periodo. Anche paesi europei come il Portogallo (1,71%) e la Francia (5,93%) hanno sottoperformato i loro omologhi globali.
| Paesi | Indice principale | Rendimento (2024-2025) | Rendimento annualizzato (2015-2025) |
|---|---|---|---|
| Stati Uniti | S&P 500 | 7,48% | 16,89% |
| Brasile | Bovespa | -1,85% | 15,92% |
| India | BSE Sensex | 1,47% | 15,90% |
| Vietnam | Indice VN | 4,39% | 12,22% |
| Nuova Zelanda | S&P/NZX 50 | 3,39% | 10,66% |
| Russia | Indice MOEX Russia | -6,42% | 9,18% |
| Giappone | Nikkei 225 | -3,25% | 9,11% |
| Svizzera | Swiss Index Performance (SPI) | 16,43% | 9% |
| Germania | DAX | 25,64% | 8,96% |
| Paesi Bassi | Indice AEX | 18,50% | 8,79% |
| Polonia | WIG | -0,69% | 8,29% |
| Irlanda | Indice generale ISEQ | 11,34% | 7,31% |
| Canada | S&P/TSX Composite | 16,69% | 7,18% |
| Italia | FTSE MIB | 0% | 7,05% |
| Sudafrica | Indice FTSE/JSE All Share | 19,12% | 6,93% |
| Austria | ATX | 23,16% | 6,64% |
| Taiwan | TAIEX | 1,15% | 6,39% |
| Svezia | OMX Stoccolma 30 | 17,68% | 6,01% |
| Francia | CAC 40 | 7,89% | 5,93% |
| Marocco | MASI | -7,47% | 5,61% |
| Finlandia | OMX Helsinki 25 | 7,60% | 3,43% |
| Australia | S&P/ASX 200 | 2,58% | 3,33% |
| Regno Unito | FTSE 100 | 8,41% | 2,67% |
| Belgio | BEL 20 | 17,06% | 2,04% |
| Messico | CPI | 0,43% | 1,82% |
| Portogallo | PSI 20 | 12,03% | 1,71% |
| Spagna | IBEX 35 | 25,70% | 1,65% |
| Singapore | Indice Straits Times | 20,99% | 1,28% |
| Cina | Indice SSE Composite | 4,96% | -0,04% |
| Hong Kong | Indice Hang Seng | 20,32% | -0,15% |
| Filippine | PSEi | -10,39% | -2,01% |
Metodologia
I. Introduzione
Lo scopo di questo studio è quello di confrontare i tassi di possesso degli asset del mercato azionario in 32 economie sviluppate. Questi tassi comprendono sia gli investimenti diretti (portafogli azionari) sia quelli indiretti (attraverso prodotti finanziari come le assicurazioni sulla vita).
II. Quadro concettuale e ipotesi
A. Definizioni chiave
- Possesso di attività di borsa: possesso diretto o indiretto di titoli quotati in borsa.
- Investimento diretto: acquisto di azioni o quote di fondi negoziati in borsa (ETF).
- Investimento indiretto: detenzione di attività del mercato azionario attraverso strumenti di investimento quali assicurazioni vita unit-linked, fondi pensione, piani di risparmio azionario o prodotti strutturati.
B. Ipotesi
- Fattori economici: i Paesi con economie sviluppate e stabili tendono ad avere tassi di proprietà più elevati.
- Fattori culturali: La cultura dell'investimento influenza i comportamenti di risparmio e investimento.
- Fattori istituzionali: La disponibilità di strumenti finanziari e gli incentivi fiscali influenzano fortemente il possesso di beni.
III. Raccolta dei dati
A. Fonti dei dati
- Istituti nazionali di statistica
- Banche centrali
- Organizzazioni finanziarie internazionali (FMI, Banca Mondiale, OCSE)
- Rapporti degli operatori del settore finanziario (banche d'investimento, compagnie di assicurazione, ecc.)
- Indagini e studi indipendenti condotti da società di ricerca
B. Criteri di selezione dei dati
- Dati recenti (2023-2024 se disponibili)
- Dati comparabili tra i Paesi
- Margini di errore: nell'analisi sarà incluso un margine di errore stimato tra il 5 e il 10% per compensare la mancanza di statistiche ufficiali accurate.
IV. Paesi studiati
L'analisi riguarderà le seguenti 32 economie sviluppate:
- Nord America: Stati Uniti, Canada, Messico
- Europa Occidentale: Regno Unito, Germania, Francia, Paesi Bassi, Svezia, Svizzera, Belgio, Irlanda, Austria, Portogallo, Finlandia
- Europa orientale: Russia, Polonia
- Asia-Pacifico: Cina, India, Giappone, Vietnam, Taiwan, Hong Kong, Singapore, Australia, Nuova Zelanda
- Sud America: Brasile, Argentina
- Africa: Sudafrica, Marocco
V. Limitazioni dello studio
A. Dati mancanti o imprecisi
L'assenza di statistiche ufficiali precise in alcuni Paesi introduce un margine di errore (stimato tra il 5 e il 10%).
B. Fluttuazioni economiche
I risultati possono essere influenzati da eventi economici recenti, come crisi finanziarie o modifiche fiscali.
C. Comparabilità
Alcuni metodi di raccolta dei dati differiscono da un Paese all'altro, il che può rendere più difficile un confronto diretto.
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